Axonomy: Giúp người dùng tham gia Stake và DeFi dễ dàng hơn

Kể từ năm nay, PoS và DeFi đã bùng nổ thành chủ đề nóng trong ngành blockchain, thu hút một lượng vốn lớn và phủ sóng truyền thông liên tục.

Số token thế chấp PoS hiển thị trên StakeRewards đã đạt 8,13 tỷ đô la Mỹ, trong đó hơn 10 dự án đã cam kết trị giá hơn 100 triệu đô la Mỹ dưới dạng token. Hiện tại, tỷ lệ hoàn vốn hàng năm của hầu hết các dự án Đặt cược là khoảng 15%, đang phải đối mặt với vấn đề người dùng ít tham gia đặt cược và tỷ lệ hoàn vốn dài hạn giảm sút.

Dữ liệu DAPP TOTAL cho thấy thị trường DeFi đã đạt 1,11 tỷ USD, với hơn 200.000 người dùng hoạt động hàng ngày. Tuy nhiên, nhìn vào các ứng dụng DeFi riêng lẻ, hầu hết các ứng dụng DeFi chỉ có vài trăm người dùng hoạt động hàng ngày, rất khó có thể mở rộng và ngưỡng sử dụng cao.

Cả PoS và DeFi đều phải đối mặt với một loạt vấn đề chung: thị trường đang phát triển nhanh chóng nhưng ngành vẫn còn ở giai đoạn đầu, khái niệm này còn nóng nhưng sự tham gia của người dùng còn thấp và phân tán, đã có một số loại và số lượng dự án nhất định nhưng thiếu các dự án sát thủ.

Tại sao người dùng không quan tâm đến Stake và DeFi? Làm cách nào để Stake và DeFi sinh lời nhiều hơn đầu cơ tiền tệ? Làm thế nào để người dùng tham gia dễ dàng hơn? Đây đều là những vấn đề cần được giải quyết để Stake và DeFi phát triển hơn nữa.

Chúng tôi đã trải nghiệm Axonomy "nền tảng đầu tư DeFi và Stake một cửa" để cố gắng trả lời những câu hỏi này. Axonomy（axonomy.pro) Tên tiếng Trung là Ai Nuomi, một công ty công nghệ tài chính Hồng Kông được HashKey Group thành lập năm 2018 Một sản phẩm ra mắt vào tháng 5. Sau khoảng một năm phát triển, cộng đồng Axonomy hiện có hơn 130.000 người dùng đăng ký trên toàn thế giới, hơn 40% trong số đó đã vượt qua xác thực tên thật KYC.

Vào ngày 31 tháng 5 năm 2019, Axonomy đã phát hành phiên bản 2.0, tập trung vào các sản phẩm DeFi phong phú nhất và định vị nó là "cộng đồng đầu tư đầu tiên trong blockchain". Mục tiêu của Axonomy là phá vỡ các rào cản giữa các chuỗi công cộng và công nghệ khác nhau, hiện thực hóa sự lưu thông và tích hợp hiệu quả các nguồn tài nguyên phân tán của các dự án như Stake và DeFi, đồng thời tích hợp nhiều vai trò của dự án, người dùng, nhà đầu tư, v.v. trong thời đại kỹ thuật số trong tương lai nền kinh tế hiệu quả và ngắn gọn hơn, được liên kết với nhau.

Tại sao Stering và DeFi đang dần nguội lạnh

Lý do trực tiếp là người dùng cảm thấy họ không thể kiếm tiền hoặc người dùng cảm thấy lợi ích ngắn hạn của việc tham gia DeFi và Stake không quá rõ ràng và có quá nhiều sự không chắc chắn về lợi nhuận dài hạn, điều này không mang lại cảm giác mới mẻ như đầu cơ vào tiền xu.

Trên thực tế, Stake và DeFi không phải là các hành vi đầu tư trực tiếp như giao dịch tiền tệ mà giống một công cụ đầu tư hơn.

Đặt cược gần như có nghĩa là thế chấp, đề cập đến việc những người nắm giữ mã thông báo của sự đồng thuận PoS hoặc DPoS nhận được các mã thông báo bổ sung do dự án phát hành bằng cách đặt mã thông báo vào các nút. hành vi đầu tư. DeFi, hay tài chính phi tập trung, biến các sản phẩm tài chính thành các giao thức minh bạch và không đáng tin cậy, hoạt động mà không cần trung gian không cần thiết.

Mặc dù thu nhập từ đặt cược là tốt nhưng tỷ lệ hoàn vốn trung bình hàng năm là 15% có thể không cao bằng mức tăng một ngày trên thị trường thứ cấp. Việc thiếu sự tăng trưởng đáng kể trong dự án ngôi sao xuyên chuỗi Cosmos trong xu hướng tăng này được cho là có liên quan đến tỷ lệ thế chấp đặt cược cao.

Mặc dù khái niệm DeFi rất đẹp nhưng nó lại hy sinh tính hiệu quả Để đổi lấy quyền riêng tư, bảo mật tài sản và tự do quản lý tài sản, v.v. Đây là những lý do khiến Stake và DeFi dần nguội lạnh.

Vậy Stake và DeFi nên đạt được những bước đột phá như thế nào?

Về mặt mô hình kinh tế, ngành đã và đang thử nghiệm nhiều giải pháp mới. Ví dụ: kết hợp các đồng tiền được thế chấp với Đặt cược có thể tạo ra nhiều thanh khoản hơn và đạt được khả năng tái chế vốn. Pan Chao, người đứng đầu MakerDAO Trung Quốc, nói với BlockBeats rằng số lượng lớn Ethereum bị khóa trong Maker được sử dụng làm tài sản thế chấp và cũng có thể được sử dụng cho các mục đích khác, chẳng hạn như cung cấp hỗ trợ cho các dịch vụ cơ bản và cam kết/xác minh PoS Stake. ý tưởng là có thể, nhưng vẫn còn rất sớm.

Đối với một ví dụ khác, EOS đã triển khai Trao đổi tài nguyên, phân phối thu nhập thế chấp tài nguyên bằng cách phát hành Token mới. Người dùng thế chấp EOS vào REX để đổi lấy token REX làm chứng chỉ thế chấp. Những khoản tiền thuê EOS này, cùng với một số thu nhập khác, được tính là thu nhập REX và sẽ được phân phối cho những người nắm giữ REX.

Axonomy tập trung vào mô hình kinh tế "đầu tư là khai thác" và "cam kết là cổ tức". Khi người dùng hoàn thành "các hành động có giá trị" được xác định trong nền tảng, tức là đầu tư và thế chấp hiệu quả, họ có thể nhận được mã thông báo AXON của nền tảng. AXON thu được có thể chia sẻ phần lợi nhuận hàng ngày của nền tảng thông qua đặt cược.

Cái gọi là "đầu tư là khai thác" đề cập đến bất kỳ hành vi đầu tư nào của người dùng trên Axonomy, chẳng hạn như tham gia vào các dự án Stake và DeFi, ngoài nhận được thế chấp Lợi nhuận và tính thanh khoản của dự án cũng như các mã thông báo bổ sung AXON làm phần thưởng khai thác.

"Cam kết là cổ tức" tương tự như EOS REX. Lợi ích được phân phối lại thông qua Token nền tảng. Trong tương lai, người dùng sẽ có thể cam kết AXON cho nền tảng và thu nhập sẽ được phân phối AXON này là chứng chỉ để nhận cổ tức thu nhập trong tương lai từ nền tảng.

Thu nhập này bao gồm phí quảng cáo, phí kênh, phí xử lý và thu nhập khác mà nền tảng sẽ nhận được trong tương lai. Trong giai đoạn đầu, Axonmy trước tiên sẽ sử dụng tiền thu được từ nền tảng để mua lại Axon trên thị trường thứ cấp và tiêu hủy nó để liên tục tăng giá trị nội tại của Token của nó.

Cho dù đó là tái chế vốn để tạo thêm thanh khoản hay phân phối lại lợi ích tài nguyên thông qua Token mới, các giải pháp này được thiết kế để khiến người dùng quan tâm hơn đến việc tham gia và có quyền truy cập vào nhiều doanh thu hơn. Tại sao mô hình kinh tế “đầu tư là khai thác” và “đặt cược là cổ tức” của Axonomy lại cho phép người dùng đạt được lợi nhuận cao hơn khi tham gia Đặt cược và DeFi so với việc đầu cơ vào tiền xu?

Làm cho DeFi sinh lời nhiều hơn so với đầu cơ tiền tệ

Nếu để ý một chút đến lịch sử phát triển của tiền điện tử, không khó để nhận ra rằng những người thực sự được hưởng cổ tức trong ngành đều là những nhà đầu tư dài hạn. Mặc dù nhiều người dùng sớm tham gia thị trường từ rất sớm nhưng họ khó có thể giữ token trong thời gian dài, do đó bỏ lỡ cơ hội tận hưởng đầy đủ cổ tức tăng trưởng của thị trường tiền điện tử.

Lý do khiến người dùng tin rằng việc tham gia Stake và DeFi mang lại nhiều lợi nhuận hơn so với việc đầu cơ vào coin cũng giống nhau, đó là để thu được cổ tức thị trường theo thời gian.

Tao Quming, Giám đốc điều hành của Axonomy, người đã tham gia thị trường tiền điện tử từ năm 2013, nói với BlockBeats rằng cách tốt nhất để kiếm tiền là giữ nó. Ví dụ: không hoạt động thường xuyên khi nắm giữ Bitcoin. Bạn có thể nhận được cổ tức tăng trưởng hoàn toàn của Bitcoin trong thời gian nắm giữ.

Stake giống như một công cụ đầu tư "giữ tiền để kiếm lãi". Người dùng thông thường không giỏi giao dịch trên thị trường thứ cấp thường theo đuổi sự tăng giảm Nếu dẫn đến thua lỗ thì việc tham gia Stake, đầu tư cố định dài hạn và nắm giữ token dự án đầy hứa hẹn sẽ trở thành một lựa chọn tốt, đồng thời bạn cũng có thể tham gia vào hệ sinh thái dự án thông qua các nút.

Các dự án cho vay trong DeFi giống như các công cụ đầu tư cung cấp tính thanh khoản. Các nhà đầu tư thực hiện đầu tư dài hạn và nắm giữ các token dự án đầy hứa hẹn. Đồng thời, các token có thể cũng được thế chấp để đổi lấy thanh khoản.

Tao Quming tin rằng dù người dùng tham gia đầu cơ tiền tệ hay DeFi thì mục đích cơ bản là kiếm tiền. Hiện tại, các kênh đầu tư có lợi nhuận ổn định trong ngành blockchain chỉ có thể được tiếp cận bởi các tổ chức chuyên nghiệp hoặc các kênh rất rời rạc và quy trình phức tạp. Những gì Axonomy đang làm là tổng hợp các kênh đầu tư chuyên nghiệp và phi tập trung này và chia sẻ chúng với người dùng cộng đồng, đây cũng là một kịch bản đầu tư có nhu cầu thực sự.

Tao Quming đã sử dụng "tài chính mở" để xác định loại ứng dụng và kịch bản mới này.

"Tài chính mở" của Axonomy chủ yếu được chia thành năm loại, bao gồm hầu hết tất cả các hoạt động đầu tư ngoại trừ giao dịch tiền tệ. Người dùng có thể hoàn thành hầu hết các khoản đầu tư ngoài đầu cơ tiền tệ trên một nền tảng. Họ có thể chọn tham gia vào các dự án tài chính phi tập trung hoặc tập trung, đồng thời họ cũng có thể chọn các sản phẩm tài chính thuộc nhiều loại và mức độ rủi ro khác nhau.

Các danh mục cho vay DeFi như MakerDAO và Hợp chất, các danh mục Đặt cược như HashQuark và HyperPay, các danh mục nhóm khai thác như khai thác điện toán đám mây BHD, các danh mục giao dịch phi tập trung như UniSwap và các quỹ định lượng như BVR Capital và BQuant, mỗi danh mục cũng có mức độ rủi ro được thiết kế khác nhau.

Ví dụ: các sản phẩm quỹ định lượng, các sản phẩm tài chính được đảm bảo về vốn, rủi ro thấp, hầu hết được kỳ vọng sẽ có lợi nhuận hàng năm khoảng 25%, tức là kênh đầu tư chất lượng rất cao, hầu hết người dùng phổ thông hiếm khi có cơ hội tham gia. Ngoài ra, thiết kế thời gian quy đổi 3 tháng tương đối linh hoạt.

Nhưng đây vẫn sẽ là công việc giáo dục và phổ biến thị trường lâu dài để khiến người dùng thông thường tin rằng họ có thể kiếm được nhiều tiền hơn bằng cách chọn các ứng dụng "tài chính mở" như Stake và DeFi thay vì tiền tệ suy đoán. Ngay cả khi người dùng hiểu các khái niệm về Stake và DeFi giống như hiểu về đầu cơ tiền tệ và tương lai, sẽ khó có thể chấp nhận hoàn toàn loại công cụ đầu tư có chu kỳ thời gian dài và tần suất hoạt động thấp trong thời gian ngắn này.

Từ góc độ xu hướng phát triển của ngành, thị trường tiền điện tử sẽ dần phát triển theo mô hình giống như thị trường chứng khoán và thị trường thứ cấp sẽ có nhiều chuyên gia hơn Các nhà đầu tư tổ chức, nhưng sẽ tốt hơn nếu người dùng bình thường giao tiền của họ cho những người chuyên nghiệp hơn để thế chấp và vận hành.

Bố cục của Axonomy là kết nối các kênh đầu tư và thế chấp chuyên nghiệp này với người dùng, hạ thấp ngưỡng tham gia vào các dự án blockchain và giúp người dùng tham gia dễ dàng hơn trong Đặt cược và DeFi.

Cách giúp người dùng tham gia dễ dàng hơn

Cho đến nay, việc người dùng tham gia Stake và DeFi không hề dễ dàng.

Việc người dùng tham gia đặt cược hiện chủ yếu thông qua ví chính thức của nhóm dự án và một số công cụ ví khác, nơi lưu trữ tiền xu cho hoạt động bỏ phiếu. Tuy nhiên, họ cũng phải đối mặt với vấn đề kênh phân tán, quy trình hoạt động phức tạp và sự tham gia của người dùng thấp.

DeFi phải đối mặt với nhiều vấn đề thực tế như kích thước nhỏ, thiếu người dùng thực, nhu cầu cốt lõi không rõ ràng, sự cạnh tranh trên thị trường đối với các cổ phiếu hiện có và trải nghiệm người dùng kém. Hiện tại có hàng nghìn dự án DeFi bao gồm hàng chục danh mục lớn nhỏ. Tuy nhiên, chỉ có khoảng chục dự án DeFi thực sự có cơ sở người dùng nhất định và chúng chủ yếu tập trung vào cho vay, DEX và các công cụ phái sinh. Người dùng thông thường gần như không thể xác định, sử dụng và đầu tư vào các dự án DeFi chất lượng cao trong số hàng nghìn dự án.

Chỉ riêng Ethereum đã có hàng trăm dự án DeFi

Dưới sự thịnh vượng của các dự án đồng thuận PoW ban đầu, một nhóm các nhà cung cấp dịch vụ PoW chuyên nghiệp đã được thành lập. Các nhóm khai thác lớn (như Ant Pool) và các nhà sản xuất máy khai thác (như Bitmain) đều có nền tảng đó. lớn lên dưới . Giờ đây với sự nổi lên của Stake và DeFi, các dịch vụ liên quan cũng đang xuất hiện và một số nhà cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp sẽ ra đời trong tương lai.

Cung cấp cho người dùng cổng lưu lượng đặt cược và DeFi chất lượng cao, đồng thời tạo ra nền tảng đầu tư một cửa là một thị trường đại dương xanh khổng lồ.

Bloqboard, một nền tảng cho vay không lưu ký do Polychain Capital đầu tư, có kế hoạch ra mắt hệ thống quản lý danh mục đầu tư DeFi, trong đó bao gồm Hợp chất, Có hơn chục dự án DeFi lớn như dYdx, Maker CDP, Dharma, v.v., nhưng chúng chỉ hỗ trợ người dùng tạo đơn đặt hàng và thanh toán trên Ethereum.

MyCrypto, một ví web Ethereum do Ausum Ventures đầu tư, cũng đã ra mắt Ambo, một ứng dụng tổng hợp DeFi trên thiết bị di động. Nó tổng hợp các ví, giao thức DEX và DeFi như Augur và Hợp chất và chỉ hỗ trợ người dùng tham gia vào các ứng dụng DeFi trên Ethereum.

Axonomy chủ yếu tổng hợp các dự án tài chính mở, bao gồm các hình thức tập trung và phi tập trung, đồng thời hỗ trợ nhiều loại tiền tệ. So với dự án tiếp theo thì "hoàn chỉnh" và "tốt hơn" ".

Vậy làm thế nào người dùng có thể tin tưởng Axonomy, nền tảng một cửa cho Stake và DeFi, cũng như giao tài sản của họ cho nền tảng này?

Người dùng cầm cố mã thông báo vào nút có tương đương với việc chuyển xu vào nút không? Người dùng đặt xu vào DeFi có nghĩa là đồng xu được lưu trữ trong tay dự án tiệc tùng nào an toàn?Làm thế nào để đảm bảo quan hệ tình dục?

Axonomy nói với BlockBeats rằng trên thực tế, các nền tảng để người dùng tham gia Stake và DeFi được chia thành các mô hình tập trung và mô hình phi tập trung. Hai nguyên tắc này khác nhau. Người dùng sẽ chọn phương thức tập trung để thế chấp hoặc đầu tư. Đảm bảo an toàn là tin tưởng vào tổ chức trung tâm. Nếu họ chọn phương thức phi tập trung, đảm bảo an toàn là bảo vệ khóa riêng của họ.

Tao Quming nói rằng người dùng tham gia Stake và DeFi thông qua Axonomy thực sự không cần phải tin tưởng vào nền tảng này. Khi người dùng tham gia vào các dự án phi tập trung trên nền tảng Axonomy, tài sản của người dùng sẽ được lưu giữ và thực thi bằng hợp đồng thông minh; khi người dùng tham gia vào các dự án quản lý tài chính tập trung, tài sản sẽ được nền tảng giám sát.

Khác với các ví như imToken chỉ có thể hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung, Axonomy có tính linh hoạt và hiệu quả của các ứng dụng tập trung đồng thời hỗ trợ người dùng sử dụng tính năng phi tập trung. Đặc biệt trong những ngày đầu của Axonomy, các tổ chức tập trung sẽ được sử dụng để xác nhận và hỗ trợ dự án nhằm đẩy nhanh quá trình khởi động dự án.

Nếu ERC20 của Bitcoin và Ethereum là hai dự án sát thủ đầu tiên thúc đẩy sự bùng nổ của thị trường tiền điện tử, thì Killer thứ ba là dự án hứa hẹn nhất. Nó có thể bị phá vỡ thoát khỏi các xu hướng như Stake và DeFi, chắc chắn sẽ đi kèm với sự nổi lên của một nhóm các nhà cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp.

Đối với người dùng thông thường, ngoài việc sử dụng tài sản để đầu tư vào các dự án như Stake và DeFi để có thu nhập, họ còn có thể lựa chọn các nhà cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp để đầu tư và tận hưởng Cổ tức tăng trưởng của các ngành công nghiệp thế giới tài chính mở trong tương lai "Bitmain" và "Ant Pool".

Nhấp vào Trang web chính thức của AxonomyTìm hiểu thêm.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia