Nhà sáng lập Galaxy Digital: Từ gã khổng lồ Phố Wall đến tạo nên “Goldman Sachs” của thế giới tiền điện tử

Đọc bài viết này mất 33 phút

Tại sao một ông chủ lớn đã làm việc trong thế giới tài chính truyền thống được 20 năm và đang làm ăn phát đạt lại đột nhiên bước vào lĩnh vực tiền điện tử?

Tiêu đề gốc: "10% giá trị tài sản ròng của bạn đặt cược vào Bitcoin và bạn sẽ kiếm được lợi nhuận ròng 250 triệu bằng cách đầu tư vào ETH. Phố Wall tài chính như thế nào những người khổng lồ xây dựng một vương quốc tiền điện tử?” 》

Nguồn gốc: Cục tình báo OKEx

Trong một thời gian dài, những gã khổng lồ về vốn tài chính truyền thống thường thể hiện những cảm xúc lẫn lộn khi đối mặt với các loại tiền điện tử như Bitcoin. Có người nhiệt tình với nó, có người chán ghét và khinh miệt nó, có người yêu và ghét nó. Sự phức tạp thể hiện ở chỗ, một mặt, họ không muốn bỏ lỡ cơ hội tăng trưởng tài sản gấp hàng chục, hàng trăm lần bằng tiền kỹ thuật số, nhưng mặt khác, họ lại cảnh giác với thứ mới mẻ này, nó sẽ phá hoại hoàn toàn quy tắc truyền thống.

Tuy nhiên, những người có thể chú ý đến tiền kỹ thuật số từ những ngày đầu và nắm giữ các loại tiền tệ chính thống cho đến nay về cơ bản đã tăng gấp đôi tài sản của họ. Nhân vật chính của ngày hôm nay là Mike Novogratz, nhà quản lý quỹ huyền thoại người Mỹ, CEO Galaxy Digital LP và nhà đầu tư tỷ phú.

Gọi ông là huyền thoại cũng không hề cường điệu chút nào. Khi còn trẻ, ông từng làm phi công, sau đó cống hiến rất lâu cho ngành tài chính, làm việc tại Goldman Sachs hơn mười năm và trở thành đối tác, sau đó gia nhập Fortress Investment Group để quản lý các quỹ phòng hộ. và trở thành chủ tịch của nó. Cuối cùng, ông rời Phố Wall do thất bại trong đầu tư và gia nhập ngành công nghiệp tiền điện tử mà không do dự, ông thành lập Galaxy Digital LP, "Goldman Sachs của thế giới tiền điện tử" và niêm yết thành công nó trên sàn giao dịch Toronto ở Canada. Ông lọt vào danh sách tỷ phú của Forbes năm 2008 với tài sản ròng trị giá 1,2 tỷ USD và hiện là một trong những người giàu nhất trong lĩnh vực tiền điện tử.

Chúng ta sẽ từ từ hé lộ lý lịch huyền thoại của Mike Novogratz sau. Trước tiên chúng ta hãy xem hiểu biết của ông về các loại tiền kỹ thuật số được mã hóa và phương pháp đầu tư của ông. Đây cũng là lý do khiến ông đạt được những thành tựu to lớn trong lĩnh vực blockchain và tiền điện tử và đã trở thành tỷ phú. Một trong những lý do khiến các nhà đầu tư trở thành triệu phú.

Những gì các nhà quản lý quỹ Phố Wall hiểu về Bitcoin

Gần đây, một báo cáo của Bloomberg đã đề cập rằng Mike Novogratz sẽ khiến Bitcoin lao dốc gần đây đóng vai trò như một cơ hội mua hàng. Ông tin rằng "nếu có một thời kỳ mất giá của tiền tệ fiat và việc kiếm tiền từ hàng nghìn tỷ đô la nợ, thì thời của Bitcoin sẽ đến." Ông có thể tiếp tục mua vàng và Bitcoin ở mức thấp.

Mike Novogratz là một trong những nhà đầu tư Bitcoin sớm nhất. Mike Novogratz lần đầu tiên biết đến Bitcoin vào năm 2013. Khi giá Bitcoin chỉ khoảng 100 USD, ông đã đầu tư 7 triệu USD để mua Bitcoin. . Mike Novogratz luôn được biết đến trong giới tiền tệ là người cực kỳ lạc quan về Bitcoin. Kể từ năm 2014, ông đã tuyên bố rằng giá Bitcoin sẽ tăng. Vào tháng 10 năm 2017, ông tin chắc rằng Bitcoin sẽ tăng lên 10.000 USD vào cuối năm 2017. Kết quả là, đỉnh điểm của thị trường tăng giá đến trong vòng một tháng hoặc lâu hơn, và Bitcoin đã tăng vọt lên 20.000 USD.

Mike Novogratz, 56 tuổi, vẫn chú ý đến thị trường và xu hướng Bitcoin trong một thời gian dài và đã bày tỏ nhiều ý kiến. Ông tin rằng tiền kỹ thuật số là giải pháp thay thế khi các ngân hàng trung ương “hành động điên cuồng”, trong những tuần gần đây, các ngân hàng trung ương trên thế giới đã thực hiện một số biện pháp triệt để để cứu nền kinh tế trước sự lây lan của dịch bệnh.

Gần đây là một trong những thời kỳ đen tối nhất trên thị trường tài chính trong nhiều thập kỷ, trong đó các đặc tính trú ẩn an toàn của Bitcoin cũng bị nghi ngờ. Để đối phó với sự sụt giảm mạnh gần đây của tiền điện tử, Mike Novogratz tin rằng nguyên nhân chính dẫn đến sự sụp đổ của thị trường là do các nhà đầu tư giao dịch hoảng loạn bán tháo, tức là thất bại trong đòn bẩy. "Bất chấp hành động giá bất lợi hiện tại, năm 2020 có thể là năm của Bitcoin (BTC)."

Trong khi vàng tăng giá sau khi Cục Dự trữ Liên bang thông báo rằng họ sẽ mua số lượng không giới hạn chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp và trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, Mike Novogratz dự đoán rằng Bitcoin có thể theo sau vàng trong một đợt đột phá giá rõ ràng, chủ yếu là vì cả hai tài sản, Bitcoin và vàng, vốn đã khan hiếm.

Mike Novogratz còn có nhiều câu nói nổi tiếng về Bitcoin như “Mặc dù thị trường mã hóa hiện tại vẫn đi sau giá trị thị trường của vàng 100 lần nhưng trong 20 năm nữa, giá trị thị trường của Bitcoin sẽ dễ dàng vượt qua vàng”; "Bitcoin Nó sẽ là bong bóng lớn nhất trong cuộc đời chúng ta." Sở dĩ nói như vậy là vì Mike Novogratz cũng thừa nhận sự biến động rất lớn của thị trường mã hóa và có thể có bong bóng trên thị trường tiền kỹ thuật số.

Mike Novogratz cũng trải qua thời kỳ suy thoái của thị trường tiền điện tử vào năm 2018, dẫn đến lỗ vốn. Theo CCN, Galaxy Digital đã lỗ gần 136 triệu USD trong 9 tháng đầu năm 2018 khi thị trường Ethereum, Ripple và Bitcoin tiếp tục sụt giảm.

Tuy nhiên, điều này không ảnh hưởng đến sự lạc quan của Novogratz về triển vọng dài hạn của thị trường tiền điện tử, đặc biệt là Bitcoin. Ông tin rằng kỷ nguyên của cuộc cách mạng tiền điện tử đã đến và bất kỳ cuộc cách mạng nào cũng không thể hoàn thành trong một sớm một chiều.

Mike Novogratz tin rằng cách tốt nhất để đối phó với sự biến động của thị trường và "bong bóng" là câu ngạn ngữ cổ: Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ.

Theo quan điểm của ông, tiềm năng tăng giá của Bitcoin vẫn còn mạnh và các nhà đầu tư thông thường có thể đầu tư 2% ~ 3% danh mục đầu tư của họ vào tiền điện tử. Novogratz thừa nhận rằng ông đã đầu tư rất nhiều vào Bitcoin, không phải để đầu cơ mà để tăng trưởng lâu dài. Trước đó, anh từng tiết lộ rằng mình đã đầu tư 10% giá trị tài sản ròng của mình vào tiền điện tử, tuy giá trị cụ thể chưa được công bố nhưng ước tính ít nhất cũng lên tới hàng trăm triệu USD.

Nỗi ám ảnh của tôi đối với tiền điện tử chính thống đã đưa Mike Novogratz trở thành tỷ phú trong cả thế giới tài chính truyền thống và lĩnh vực tiền kỹ thuật số, đồng thời ông đã trở thành một ông trùm tài chính uy tín. Điều này không thể tách rời khỏi lý lịch của anh, đặc biệt là kinh nghiệm khởi nghiệp khi bước chân vào ngành tiền điện tử.Việc tạo ra “Goldman Sachs của tiền kỹ thuật số” - Galaxy Digital là điểm nhấn trong sự nghiệp của Mike Novogratz và cũng là danh tiếng của anh trong lĩnh vực blockchain. cơn giận dữ.

"Goldman Sachs" một tay tạo ra thế giới tiền điện tử

Mike Novogratz sinh ngày 26 tháng 11 năm 1964 tại Virginia, Hoa Kỳ. Ông yêu thích đấu vật từ khi còn nhỏ. Khi còn học trung học , anh từng đoạt chức á quân đấu vật bang Virginia, tốt nghiệp Đại học Princeton năm 1987, nơi anh cũng là thành viên của đội đấu vật. Sau đó, ông cũng trở thành chủ tịch và người sáng lập Beat the Streets, một tổ chức quảng bá môn đấu vật có trụ sở tại New York và là chủ tịch danh dự của Tổ chức Đấu vật Hoa Kỳ. Sau khi tốt nghiệp đại học, nghề nghiệp mà anh lựa chọn là phi công trực thăng trong Lực lượng Vệ binh Quốc gia New Jersey.

Trước 25 tuổi, cuộc sống và công việc của anh dường như không liên quan gì đến tài chính, không ai ngờ rằng chàng phi công yêu thích đấu vật này sau này lại trở thành một nhà quản lý quỹ nổi tiếng ở Phố Wall.

Năm 1989, Mike Novogratz đang làm việc ở vị trí nhân viên bán hàng ngắn hạn. nhân viên bán trái phiếu có kỳ hạn Sau khi gia nhập Goldman Sachs, một ngân hàng đầu tư nổi tiếng ở Phố Wall, sự nghiệp của anh bắt đầu có những thay đổi lớn. Sau khi làm việc tại Goldman Sachs gần mười năm, Novogratz được CEO cử đến Hồng Kông để mở sàn giao dịch Goldman Sachs nhờ năng lực kinh doanh vượt trội và kinh nghiệm làm việc phong phú, trong thời gian này ông chủ yếu tham gia vào rủi ro tiền tệ và hàng hóa. điều khiển. Cũng trong thời kỳ này, Novogratz đã tự mình trải qua “Cuộc khủng hoảng tài chính châu Á” do Soros gây ra vào năm 1997. Kinh nghiệm này giúp ông hiểu biết sâu sắc hơn về lĩnh vực tài chính và khả năng phán đoán nền kinh tế cao hơn.

Năm 1998, Mike Novogratz trở thành đối tác của Goldman Sachs và sau đó giữ chức vụ Chủ tịch Goldman Sachs khu vực Mỹ Latinh và Trưởng bộ phận Rủi ro hàng hóa, tiền tệ và thu nhập cố định châu Á. Nhưng ngay cả thu nhập cao, địa vị và danh dự cũng có thể vẫn không thể giữ chân Mike Novogratz “lật đổ”.

Vào tháng 3 năm 2002, Novogratz rời Goldman Sachs và gia nhập Fortress Investments Group LLC, một công ty đầu tư mới nổi vào thời điểm đó, nơi ông chịu trách nhiệm quản lý hoạt động kinh doanh quỹ phòng hộ, bao gồm Fortress Macro Funds và Transmission Bridge Global. Quỹ vĩ mô là hai quỹ phòng hộ vĩ mô có tính thanh khoản cao. Với khả năng quản lý quỹ xuất sắc và những ý tưởng cấp tiến, Novogratz đã tạo ra lợi nhuận đáng kể cho Fortress Group, đồng thời giữ chức vụ đồng giám đốc thông tin quỹ vĩ mô của Fortress Group, đồng thời là người phụ trách và giám đốc của Fortress Credit Company.

Ngày 9 tháng 2 năm 2007, Fortress Investment Group được niêm yết thành công trên Sở giao dịch chứng khoán New York và trở nên nổi tiếng trên Phố Wall cũng như thị trường tài chính lúc bấy giờ. Sự việc này được coi là dấu hiệu cho thấy các quỹ phòng hộ của Mỹ đang bắt đầu tham gia vào thị trường tài chính toàn cầu, vào buổi sáng giao dịch đầu tiên, giá cổ phiếu của Fortress nhanh chóng tăng vọt lên 35 USD, gần gấp đôi.

Tuy nhiên, với sự bùng nổ tiếp theo của cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn và cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, pháo đài của thị trường tài chính đã không tránh khỏi cơn bão này. Giá cổ phiếu của công ty gần như lao dốc, các quỹ do Novogratz quản lý cũng tụt dốc đến mức không thể thanh toán được nữa. tổn thất tài sản. Sau đó, khi cái bóng của cuộc khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn dần dần tan biến khỏi nước Mỹ, Tập đoàn Đầu tư Fortress cuối cùng vẫn sống sót. Năm 2010, sự nghiệp của Novogratz tiến thêm một bước khi ông được Thống đốc New York lúc bấy giờ là David Paterson bổ nhiệm vào ban giám đốc của Hudson River Park Trust và sau đó trở thành thành viên của Ủy ban Tư vấn Đầu tư Thị trường Tài chính của Ngân hàng Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ. Newyork. .

Vào thời điểm này, Mike Novogratz đã là tỷ phú trong danh sách Forbes, về cơ bản ông có thể tận hưởng uy tín, danh vọng và tài sản, đồng thời quản lý các khoản đầu tư trong khi "giảng đạo và giảng dạy". Nhưng vào năm 2014, một trải nghiệm đầu tư thất bại đã thay đổi quỹ đạo cuộc đời còn lại của Novogratz.

Khi đó, Novogratz đã mắc sai lầm khi đặt cược vào lãi suất của Brazil, dẫn đến khoản đầu tư thua lỗ rất lớn và sự nghiệp đầu tư của ông gặp thảm họa. Cú đòn này đã khiến Mike Novogratz phải rời Phố Wall sau hơn 20 năm làm việc chăm chỉ vào năm 2015. Ngay khi mọi người nghĩ rằng anh đang có ý định từ bỏ thế giới và tận hưởng cuộc sống thì Novogratz đã quay lại với kế hoạch tiền điện tử của mình.

Đầu năm 2018, Novogratz thành lập Galaxy Digital LP, ngân hàng đầu tư trong lĩnh vực tiền điện tử và hy vọng sẽ xây dựng công ty này trở thành "Goldman Sachs" của thế giới tiền điện tử.

Tại sao một ông chủ lớn đã thịnh vượng trong thế giới tài chính truyền thống suốt 20 năm lại đột nhiên bước chân vào lĩnh vực tiền điện tử? Điều này liên quan đến khoản đầu tư khổng lồ của anh ấy vào Ethereum (ETH). Như đã đề cập trước đó, Mike Novogratz đã tiếp xúc với Bitcoin vào năm 2013. Vào cuối năm 2015, Novogratz quen với các thành viên đầu tiên trong nhóm Ethereum nhờ có cơ hội đến thăm công ty khởi nghiệp của một người bạn. Novogratz rất lạc quan về “kế hoạch mang tính cách mạng” của họ đến mức ông đã mua 500.000 USD ETH với giá chưa đến 1 USD. Vài tuần sau, giá ETH gần như tăng gấp 5 lần.

Điều khiến anh sốc hơn nữa là sự bùng nổ của thị trường tiền điện tử vào cuối năm 2017. Sự đột biến do thị trường tăng giá điên cuồng gây ra đơn giản là không thể sánh ngang với thị trường chứng khoán truyền thống, cho dù đó là Bitcoin hay Ethereum, Mike Novogratz trước đây. Tài sản nắm giữ đã tăng hàng chục lần. Hiệu ứng giàu có to lớn của tiền điện tử và quy mô tương lai của thị trường này đã hoàn toàn thu hút anh, vì vậy anh đã nghĩ ra một kế hoạch kinh doanh và chuẩn bị thành lập một quỹ phòng hộ trong lĩnh vực tiền điện tử để đầu tư vào tiền điện tử và các công ty liên quan đến blockchain. .

Danh sách kỳ diệu trong thị trường giá xuống, cách bố trí lãnh thổ mã hóa

Khi Galaxy Digital mới được thành lập, Mike Novogratz không tập trung vào cách bố trí hoạt động kinh doanh đầu tư mà đã cống hiến hết mình cho việc lập kế hoạch niêm yết công ty. Có lẽ ông đã rút ra kinh nghiệm thoát khỏi khủng hoảng tài chính thành công bằng cách bán hết số cổ phiếu nắm giữ trên thị trường thứ cấp khi Fortress lên sàn, dù IPO không suôn sẻ nhưng Novogratz vẫn nhất quyết đòi IPO. giống như một "cuộc phiêu lưu giả tưởng".

Vì việc niêm yết tại Hoa Kỳ yêu cầu phải có báo cáo tài chính đã được kiểm toán ít nhất hai năm và công ty mới của Novogratz không đủ điều kiện nên Novogratz đã sáp nhập công ty này thông qua sáp nhập ngược với một công ty niêm yết trên Toronto Junior Exchange, để để đạt được mục đích tung ra thị trường nhanh chóng.

Theo kế hoạch của Novogratz, lần đầu tiên ông mua lại công ty khởi nghiệp mã hóa First Coin Capital Corp. của Canada thông qua Galaxy Digital, sau đó sáp nhập với Bradmer Pharmaceuticals Inc., một công ty vỏ bọc của Canada, thông qua việc tiếp quản ngược lại (công ty mới là có tên là Galaxy Digital Holdings Ltd.) và sử dụng thực thể đó để phát hành cổ phiếu ra công chúng (một phương pháp giữ kín tình trạng tài chính của các nhà đầu tư và cho phép công ty mới của Novogratz niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán Canada), cuối cùng huy động được 250 triệu USD trong các đợt phát hành riêng lẻ. (khoảng 201 USD) triệu USD), điều đáng nói là nó bao gồm khoản đầu tư từ người giàu nhất làng công nghệ Đài Loan và CEO Foxconn Terry Gou.

Tuy nhiên, ngay cả khi đó là một cuộc mua lại ngược lại thì quá trình này cũng không hề suôn sẻ. Các công ty khai thác mỏ của Canada đã sử dụng quy trình này trong nhiều năm và việc tiếp quản ngược lại cũng trở nên phổ biến với các công ty khởi nghiệp trong các lĩnh vực như tiền điện tử. Nhưng khi Galaxy nộp đơn đăng ký IPO, các cơ quan quản lý đã tiến hành giám sát chặt chẽ hơn đối với công ty và kế hoạch ra mắt vào tháng 4 của nó đã bị trì hoãn sang tháng 8. Theo Novogratz, vào thời điểm đó, "số lượng công ty niêm yết ở Canada tăng vọt và tất cả đều ở tình trạng tồi tệ, và tôi nghĩ do đó, các cơ quan quản lý đã trở nên thận trọng".

Cho đến ngày 1 tháng 8 , 2018, Galaxy Digital LP của Novogratz Cuối cùng đã bắt đầu giao dịch trên Sàn giao dịch chứng khoán Toronto. Đối với doanh nhân bước vào ngành tiền điện tử từ lĩnh vực tài chính truyền thống này, đây chắc chắn là một thời điểm thành công và là một cột mốc quan trọng trong sự phát triển của ngành tiền điện tử.

Tuy nhiên, việc niêm yết đã bị trì hoãn trong 4 tháng, trùng hợp với thời điểm Bitcoin và toàn bộ thị trường tiền điện tử hạ nhiệt, điều này đã giáng một đòn mạnh vào các nhà đầu tư ở Novogratz và Galaxy Digita. Theo CNBC, giá cổ phiếu của Galaxy Digital tiếp tục giảm và xu hướng mờ nhạt sau khi Sở giao dịch chứng khoán Toronto ở Canada khai trương. Đánh giá từ dữ liệu, Galaxy Digital LP đã lỗ 134 triệu USD trong quý đầu tiên của năm 2018, trong đó 85,5 triệu USD là khoản lỗ chưa thực hiện đối với tài sản kỹ thuật số. Nguyên nhân chính là do giá tiền điện tử sụt giảm.

Rõ ràng, việc bắt đầu kinh doanh trong một thị trường giá xuống là rất khó khăn. Ngoài việc giá cổ phiếu của công ty giảm và các khoản lỗ trên giấy tờ về tài sản tiền điện tử, các khoản đầu tư cá nhân trước đây của Novogratz vào Bitcoin và Ethereum đã mất giá trị đáng kể. Nhưng Novogratz vẫn lạc quan chắc chắn về triển vọng mang tính cách mạng của blockchain. Ông nói trong một cuộc phỏng vấn: "Tôi tin rằng thị trường giá lên sẽ quay trở lại."

Novogratz định vị Galaxy Digital là "Goldman Sachs của tiền điện tử". Ngoài bốn hoạt động kinh doanh vốn có của các ngân hàng đầu tư: giao dịch, đầu tư, quản lý tài sản và tư vấn, Galaxy Digital còn có mối quan hệ chặt chẽ với EOS, đầu tư vốn cổ phần vào Block.One, nhà phát triển đằng sau EOS và cùng nhau thành lập một EOS trị giá 325 triệu USD. quỹ sinh thái tập trung vào Phát triển hệ sinh thái EOS.IO. Ngoài ra, họ còn đầu tư vào nhiều công ty khởi nghiệp, bao gồm công ty cho vay tiền điện tử nổi tiếng BlockFi (52,5 triệu USD), mạng thanh toán blockchain Ripple, nền tảng phái sinh tiền điện tử Bakkt, công ty phân tích dữ liệu blockchain Ciphertrace, tổ chức tài chính tiền điện tử Silvergate. Ngân hàng, v.v.

Ngoài ra, Galaxy cũng cam kết thu hút thêm nhiều nhà đầu tư và tổ chức đầu tư truyền thống tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử. Vào tháng 5 năm 2018, Galaxy Digital và Bloomberg LP, công ty mẹ của Bloomberg, đã cùng nhau ra mắt quỹ chỉ số tiền điện tử (Bloomberg Galaxy Crypto Index). Vào tháng 11 năm 2019, hai quỹ Bitcoin, Quỹ Bitcoin Galaxy và Quỹ Bitcoin thể chế Galaxy, đã được ra mắt dành cho các nhà đầu tư và tổ chức được công nhận của Hoa Kỳ ở độ tuổi 50-80.

Tuy nhiên, có lẽ vì đã trải qua tổn thương của thị trường gấu ngay từ đầu nên có vẻ như vị thế của "Goldman Sachs trong thế giới tiền điện tử" dường như không dễ dàng thiết lập như vậy. Theo báo cáo mới nhất, Galaxy Digital đã sa thải 15% nhân viên trên toàn cầu vào tháng 1 năm 2020. Galaxy vẫn chưa đạt được lợi nhuận kể từ khi thành lập. Theo hồ sơ chứng khoán, khoản lỗ của Galaxy Digital trong quý 3 năm 2019 đã giảm xuống còn 68 triệu USD từ mức 77 triệu USD cùng kỳ năm trước. Theo báo cáo, chi phí hoạt động Galaxy đã trả quá nhiều khoản bồi thường bằng vốn cổ phần trong năm 2018.

Đây là câu chuyện về sự nghiệp và cuộc đời của Mike Novogratz. Thật vậy, là một ngành công nghiệp mới nổi, ngành tiền điện tử cần khám phá nhiều thứ. Mặc dù công ty hiện không mang lại cho ông lợi nhuận nhưng ông, người đã ngoài năm mươi, vẫn kiên trì vì lạc quan về triển vọng của ngành tiền điện tử, dựa vào kinh nghiệm và phương pháp “chiến đấu” trong ngành tài chính truyền thống để đạt được mục tiêu. từng bước xây dựng công ty của riêng mình. Trong bối cảnh tiền điện tử, chúng tôi chỉ làm một việc: “ngân hàng đầu tư”.

Tại thời điểm này, không có lời khen hay lời chỉ trích nào, nó chỉ là câu chuyện về một Sói già Phố Wall thiện chiến vượt qua những trở ngại trong lĩnh vực tiền điện tử. Trong mắt nhiều người, Mike Novogratz đã là một người thành công rồi, nhưng trong mắt những người thành công, thành công lớn hơn có thể luôn ở trong tương lai.