Trung tài: Đường dây rửa tiền ngầm kiểu mới lợi dụng tiền ảo để rửa tiền, dùng chiêu "trả nợ thẻ tín dụng miễn phí" để dụ dỗ người dân thường tham gia

Tin BlockBeats, ngày 10 tháng 9, CCTV Tài chính đưa tin, gần đây một loại hình lừa đảo rửa tiền mới sử dụng tiền ảo để chuyển tiền bất hợp pháp đã xuất hiện. Băng nhóm tội phạm lấy "trả nợ thẻ tín dụng miễn phí" làm mồi nhử, thông qua phát triển đại lý, kéo người để chiêu mộ quần chúng bình thường, và dùng phần thưởng vài chục tệ để dụ dỗ người tham gia cung cấp thẻ tín dụng và thông tin cá nhân, một số người thậm chí không biết mình đã trở thành một mắt xích trong chuỗi rửa tiền.

Lấy một vụ án ở Bao Đầu làm ví dụ, băng nhóm này từ tháng 10 năm 2023 đã kết nối với cờ bạc trực tuyến nước ngoài, lừa đảo viễn thông và mạng lưới cùng các ngành đen xám thượng nguồn khác, thông qua việc giả mạo tiêu dùng để "rửa sạch" tiền bẩn, sau đó liên hệ với thương nhân tiền ảo để đổi thành tiền ảo, cuối cùng chuyển vào địa chỉ tiền ảo do thượng nguồn chỉ định, chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài. Vụ án liên quan đến gần một nghìn tài khoản, nhân sự phân tán ở Nội Mông, Sơn Đông, Giang Tô, Hà Bắc, Trùng Khánh và nhiều khu vực khác.

Cảnh sát và Viện Nghiên cứu Tiền tệ Kỹ thuật số thuộc Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc thông qua tài khoản tài chính và dữ liệu trên chuỗi đã phối hợp nghiên cứu, xuyên thấu phát hiện mạng lưới tội phạm hoàn chỉnh và tiến hành thu lưới đồng bộ toàn quốc. 7 người trong băng nhóm liên quan vì chưa được phê duyệt đã bất hợp pháp tham gia hoạt động thanh toán và thanh toán vốn, bị kết án tù từ một năm hai tháng đến hai năm sáu tháng với tội danh kinh doanh bất hợp pháp, và bị phạt tiền.

Phía ngân hàng trung ương cho biết, sử dụng tiền ảo để rửa tiền là loại tội phạm rửa tiền mới xuất hiện trong những năm gần đây, và liên tục sử dụng mô hình lớn và công nghệ phân tích dữ liệu trên chuỗi để theo dõi dòng tiền, nhận diện băng nhóm ngành đen. Trong những năm gần đây, các cơ quan liên quan đã phá hủy hơn 10 ổ rửa tiền, chạy điểm, thu giữ khoảng 130 triệu nhân dân tệ thu nhập bất hợp pháp.

Cơ quan giám sát nhắc nhở, các dự án như "trả nợ thẻ tín dụng miễn phí", "quẹt dòng tiền", "chạy điểm kiếm hoa hồng" có thể ẩn chứa rủi ro rửa tiền, người bình thường một khi cung cấp tài khoản cá nhân hoặc tham gia giao dịch tiền ảo bất hợp pháp, cũng có thể trở thành "công cụ" của băng nhóm tội phạm.