Tiêu đề gốc: "Cách một nhân viên giao đồ ăn mang về người Trung Quốc dẫn cảnh sát đến vụ tịch thu Bitcoin trị giá 3 tỷ bảng Anh trong vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất từ trước đến nay của Anh"

Tác giả gốc: Henry Vaughan

Người dịch gốc: Sleepy.txt, BlockBeats

Ghi chú của biên tập viên: Với việc Zhimin Qian (còn được gọi là Yadi Zhang) nhận tội gần đây tại tòa án London, vụ lừa đảo liên quan đến hơn 61.000 Bitcoin với tổng giá trị lên tới 5,5 tỷ bảng Anh đã đi đến hồi kết. Đây là vụ án tiền điện tử lớn nhất Vương quốc Anh cho đến nay, và vụ việc tiết lộ rằng một nhân viên giao đồ ăn bình thường người Trung Quốc ở London đã bị liên lụy vào một mạng lưới rửa tiền khổng lồ trải dài từ Trung Quốc sang Anh.

Câu chuyện bắt đầu với một bước ngoặt đầy kịch tính. Jian Wen, một bà mẹ đơn thân sống trong cảnh nghèo khó ở London, đã gặp người phụ nữ giàu có bí ẩn Zhimin Qian thông qua một quảng cáo tìm người giúp việc trên WeChat. Chẳng bao lâu sau, cuộc đời bà hoàn toàn thay đổi. Bà chuyển từ ký túc xá nằm trên một cửa hàng bán đồ ăn nhanh đến một biệt thự Hampstead với giá 17.000 bảng Anh một tháng, lái một chiếc Mercedes, mua sắm hàng hiệu và du lịch vòng quanh thế giới. Bề ngoài, đó là câu chuyện "vươn lên từ xuất phát điểm khiêm tốn", nhưng đằng sau đó là một vực thẳm tội phạm rộng lớn. Nguồn gốc của số tiền khổng lồ này có thể bắt nguồn từ năm 2014-2017. Trong những năm đó, Zhimin Qian đã dàn dựng một vụ lừa đảo đầu tư quy mô lớn ở Trung Quốc, rút tiền của hơn 128.000 nhà đầu tư, hầu hết là người cao tuổi. Sau đó, bà ta chuyển đổi số tiền này thành Bitcoin và trốn sang Anh cùng với số tài sản kỹ thuật số này. Jian Wen làm đại diện cho bà ta ở London, rửa tiền. Phương thức rửa tiền của họ rất thô sơ và đơn giản: họ mua trang sức, đồng hồ, xe hơi sang trọng, và thậm chí nhắm vào bất động sản hạng sang ở London, bao gồm một biệt thự bảy phòng ngủ trị giá 23,5 triệu bảng Anh. Mức chi tiêu này hoàn toàn trái ngược với thu nhập được khai báo của Jian Wen (dưới 6.000 bảng Anh mỗi năm), dẫn đến cảnh báo chống rửa tiền của Anh và vạch trần toàn bộ mạng lưới tội phạm. Will Lyne, người đứng đầu Bộ Tư lệnh Tội phạm Kinh tế và Mạng của Cảnh sát Thủ đô London, tuyên bố rằng đây là một trong những vụ rửa tiền lớn nhất trong lịch sử Anh và là một trong những vụ án tiền điện tử có giá trị cao nhất trên toàn cầu. Ông giải thích rằng thông qua một cuộc điều tra tỉ mỉ và sự hợp tác chưa từng có với cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc, cuối cùng cảnh sát đã thu thập đủ bằng chứng để xác nhận rằng các tài sản tiền điện tử mà Qian cố gắng rửa tiền ở Anh có nguồn gốc từ tội phạm.

Vụ án này kéo dài hơn bảy năm, lên đến đỉnh điểm là một cuộc truy lùng xuyên quốc gia. Vụ án đã tiết lộ cách tiền điện tử được sử dụng để chuyển và che giấu số tiền thu được bất hợp pháp, làm nổi bật sự phức tạp của tội phạm tài chính hiện đại. Cảnh sát Thủ đô London đã hợp tác chặt chẽ với các đội thực thi pháp luật ở Thiên Tân và Bắc Kinh, Trung Quốc, cuối cùng đã đưa thủ phạm chính ra trước công lý.

Jian Wen, bị kết án sáu năm tám tháng tù vì tội rửa tiền vào tháng 5 năm 2024, liên tục lập luận rằng cô đã bị lừa dối và lợi dụng. Giờ đây, với lời nhận tội của thủ phạm chính, Zhimin Qian, mắt xích cuối cùng trong chuỗi tội phạm này đã bị đóng lại và cô đang chờ đợi phán quyết cuối cùng của pháp luật.

Sau đây là một báo cáo điều tra chuyên sâu, được viết vào năm 2024, ghi lại các sự kiện của vụ án rửa tiền bằng tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Vương quốc Anh.

Vào tháng 9 năm 2017, chỉ vài tuần sau khi Yadi Zhang đến London, Jian Wen đã nghỉ việc tại một cửa hàng bán đồ ăn mang về Trung Quốc, chuyển ra khỏi khu nhà ở của nhân viên và định cư tại một biệt thự sáu phòng ngủ trị giá 5 triệu bảng Anh gần Hampstead Heath.

Cặp đôi này quảng cáo một doanh nghiệp trang sức quốc tế, buôn bán kim cương và đồ cổ ở Nhật Bản, Thái Lan và Trung Quốc. Họ đi du lịch khắp thế giới, chi hàng chục nghìn bảng Anh cho quần áo và giày dép hàng hiệu tại Harrods.

Trong cuộc sống mới này, Wen đã mua một chiếc Mercedes-Benz E-Class trị giá 25.000 bảng Anh và gửi con trai đến Trường Dự bị Heathside, nơi có học phí là 6.000 bảng Anh mỗi kỳ.

Nhưng chuông báo động bắt đầu reo lên khi cô cố gắng mua một số bất động sản đắt đỏ nhất London. Các bất động sản bao gồm một biệt thự bảy phòng ngủ trị giá 23,5 triệu bảng Anh, có hồ bơi, và một biệt thự trị giá 12,5 triệu bảng Anh có rạp chiếu phim và phòng tập thể dục.

Tuy nhiên, Wen chỉ khai báo thu nhập 5.979 bảng Anh trong năm tài chính 2016/17 và không thể giải thích nguồn gốc số Bitcoin được sử dụng để mua các bất động sản này. Cảnh sát lần đầu tiên đột kích nhà của cặp đôi này vào ngày 31 tháng 10 năm 2018.

Jian Wen tại phiên tòa xét xử tại Tòa án Southwark Crown. Nguồn ảnh: CPS

Mãi đến hai năm rưỡi sau, các nhà điều tra mới nhận ra rằng họ thực sự đã hoàn thành vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Vương quốc Anh, thu giữ hơn 61.000 Bitcoin trong một ví kỹ thuật số duy nhất.

Vào thời điểm đó, số bitcoin này có giá trị khoảng 1,4 tỷ bảng Anh, và đến tháng 3 năm 2024, vốn hóa thị trường của chúng đã vượt quá 3 tỷ bảng Anh. 23.308 bitcoin liên quan đến vụ án vẫn đang được lưu hành và hiện có giá trị hơn 1 tỷ bảng Anh. Lời khai tại tòa cho thấy số bitcoin này có nguồn gốc từ một vụ lừa đảo đầu tư trị giá 5 tỷ bảng Anh do Zhang, 45 tuổi, dàn dựng tại Trung Quốc. Từ năm 2014 đến năm 2017, cô ta đã lừa đảo gần 130.000 nhà đầu tư thông qua một chương trình lừa đảo tài sản giả mạo, sau đó nhập cảnh vào Vương quốc Anh bằng hộ chiếu St. Kitts và Nevis giả. Wen không bị buộc tội liên quan đến vụ lừa đảo này. Zhang, tên thật là Zhimin Qian, đã trốn khỏi Vương quốc Anh và hiện không rõ tung tích.

Wen, 42 tuổi, bị kết tội rửa tiền từ tháng 10 năm 2017 đến tháng 1 năm 2022. Bồi thẩm đoàn tại Tòa án Southwark Crown đã không thể đạt được sự đồng thuận về hai cáo buộc tương tự khác. Các công tố viên cho biết họ sẽ không yêu cầu xét xử lại, và Wen sẽ bị tuyên án vào ngày 10 tháng 5.

Họ thuê một căn nhà ở Hampstead với giá 17.000 bảng Anh một tháng. Ảnh: CPS

10 cáo buộc rửa tiền khác mà Wen được tuyên trắng án tại phiên tòa xét xử năm ngoái đã không được công khai do lo ngại rằng việc tiết lộ số liệu có thể thu hút tin tặc đến các công ty nắm giữ tiền điện tử bị tịch thu.

Là một tù nhân hạng A, Wen, một phụ nữ nhỏ nhắn đeo kính tròn lớn, bị còng tay và dẫn đến bục nhân chứng. Hai viên chức tòa án đứng ở cửa khi cô làm chứng.

Cô kể với bồi thẩm đoàn về hoàn cảnh của mình: cô xuất thân từ một gia đình lao động ở Trung Quốc, gặp chồng mình, Marcus Barraclough, và đến Anh theo thị thực diện vợ chồng vào năm 2007 khi cô mang thai.

Wen ghé thăm một cửa hàng sô cô la Lindt ở Thụy Sĩ. Nguồn ảnh: Cảnh sát Thủ đô

Sự thay đổi lối sống của Wen

Sau khi sinh con trai, cuộc hôn nhân của cô tan vỡ, và Wen sống một cuộc sống giản dị ở Leeds, nơi cô lấy bằng luật và sau đó là bằng cử nhân kinh tế. Cô chuyển đến London vào mùa hè năm 2017.

Khi đó, cô đã mở một tài khoản tiền điện tử và đang tỉ mỉ ghi chép vào một cuốn sổ tay có hình các nhân vật hoạt hình. Nhưng cô khẳng định mình "không hề biết" rằng mình sẽ sớm tham gia vào những giao dịch Bitcoin khổng lồ như vậy. Khi làm việc tại một cửa hàng đồ ăn mang về Trung Quốc ở Abbey Wood, đông nam London, cô đã nộp đơn xin việc hàng chục lần và sống trong một căn phòng bên dưới nhà hàng. Mãi cho đến khi nhìn thấy quảng cáo tuyển dụng quản gia trên WeChat, cô mới gặp Zhang lần đầu tại Khách sạn Royal Garden năm sao ở Kensington. Cô ghi vị trí trong sơ yếu lý lịch là "trợ lý cá nhân nội trú cho những người có giá trị tài sản ròng cao". Ngay sau đó, cặp đôi đã trả trước 40.000 bảng Anh tiền đặt cọc và sáu tháng tiền thuê nhà, rồi chuyển đến một ngôi nhà có giá 17.000 bảng Anh một tháng ở Hampstead. Wen sau đó đã đi du lịch đến Thái Lan và Dubai, và cặp đôi này cũng thường xuyên đến thăm nhiều nước châu Âu khác nhau. Zhang đã sử dụng các bí danh như "Rose", "Emma" và "Hua Hua" để tránh các quốc gia mà Trung Quốc có thỏa thuận dẫn độ. Wen đã cố gắng mua một bất động sản ở Hampstead. Nguồn ảnh: Cảnh sát Thủ đô London. Họ đổi Bitcoin lấy tiền mặt và dùng nó để mua trang sức đắt tiền. Biên lai cho thấy họ đã mua 25.600 bảng Anh và 18.750 bảng Anh tại Christopher Walser Vintage Diamonds ở Zurich, và hai chiếc đồng hồ tại Van Cleef & Arpels ở Thụy Sĩ, với giá lần lượt khoảng 49.300 bảng Anh và 69.900 bảng Anh.

Trong ba tháng cuối năm 2017, tài khoản thẻ thành viên của Wen đã được sử dụng để mua hơn 90.000 bảng Anh tại Harrods, bao gồm quần áo, trang sức và giày dép nữ. Cô ấy lập luận trước tòa: "Tôi chỉ xách hành lý thôi."

Wen cũng đã mua hai căn hộ ở Dubai với giá hơn 500.000 bảng Anh và từng cân nhắc mua một biệt thự thế kỷ 18 có tầm nhìn ra biển ở Tuscany với giá 10 triệu bảng Anh.

Wen đang đi du lịch ở Đức. Ảnh: Scotland Yard

Những bó tiền mặt được tìm thấy trong một cuộc đột kích của cảnh sát. Ảnh: CPS

Nỗ lực mua bất động sản ở London của họ đã dẫn đến một cuộc điều tra chống rửa tiền. Không thể giải thích được nguồn gốc của Bitcoin, thỏa thuận trị giá hàng triệu bảng Anh đã thất bại. Wen ban đầu khai rằng số tiền điện tử này đến từ hoạt động khai thác, nhưng sau đó đã thay đổi câu chuyện thành "món quà tình yêu". Cô thậm chí còn soạn thảo một văn bản tặng cho ghi rõ Zhang đã tặng cô 3.000 Bitcoin, khi đó trị giá khoảng 15 triệu bảng Anh. Các công tố viên lập luận rằng Wen đã hoạt động như một đại lý, giúp che giấu nguồn gốc của số tiền bị đánh cắp, sau đó được chuyển đổi thành tiền điện tử để chuyển ra khỏi Trung Quốc. Luật sư Gillian Jones lập luận tại phiên tòa rằng khi Zhang đến London, cô cần phải thanh lý số Bitcoin, có thể thành "bất động sản, trang sức hoặc các mặt hàng có giá trị cao khác". Wen thừa nhận đã tham gia vào một số thỏa thuận xử lý Bitcoin nhưng vẫn khẳng định cô không biết về nguồn gốc tội phạm của số tài sản này. Cô nhấn mạnh rằng cô đã bị "sếp" lừa dối: "Chúng tôi đã rất gần... nhưng giờ nhìn lại, tôi cảm thấy mình đã bị lợi dụng. Tôi không biết cô ấy đang ở đâu."

Cảnh sát cho biết họ vẫn đang tích cực tìm kiếm Zhang.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia