Gặp gỡ 10 người giàu nhất trên Maker DAO

Đọc bài viết này mất 29 phút

DDex Bowen đưa bạn vào danh sách 10 người dùng CDP Maker DAO hàng đầu và quan sát hành vi trên chuỗi của họ

Tiêu đề gốc: "Cuộc sống trực tuyến của 10 người chơi DeFi hàng đầu"

Tác giả gốc: DDex Bowen

Bowen, người sáng lập DDex, đã công bố báo cáo nghiên cứu mới nhất và tiến hành cuộc điều tra tiếp theo về hành vi trên chuỗi của 10 người dùng hàng đầu trên Maker DAO CDP. Thông qua thông tin này, chúng ta có thể nói rằng những thứ này có thể thực hiện các hành động trực tuyến của những người giàu nhất trên Maker DAO.

10 người dùng Ethereum HÀNG ĐẦU này đến từ đâu? Họ kiếm tiền bằng cách nào? Dữ liệu thế chấp khoản vay của họ là gì?

Sau đây là bài viết gốc của DDex Bowen, mời thưởng thức:

MakerDao và Coinbase Earn đã cộng tác để hướng dẫn 100.000 người dùng Hoa Kỳ cách sử dụng hợp đồng thông minh để vay tiền.

Gần đây, DragonFly Capital đã làm cho dự án tổ chức phi tập trung ETH sớm nhất này trở nên quen thuộc hơn với thị trường Trung Quốc thông qua một loạt các buổi roadshow ở Trung Quốc.

Người sáng lập MakerDAO Rune cũng đã công bố thẻ báo cáo của Quỹ MakerDAO năm 2018 trong mười câu hỏi của Wang Feng

"Khối lượng phát hành DAI hiện tại của MakerDAO trong giai đoạn đầu thế chấp đơn lẻ đã vượt qua nhiều địa phương. tiền tiết kiệm trong ngân hàng và thu nhập hàng năm trên 12 triệu USD, với chi phí hàng năm dưới 200.000 USD, hiệu suất của giao thức tự trị rất ấn tượng."

Doanh thu 12 triệu USD này đến từ đâu ??

Chúng tôi điều tra 10 người chơi lớn hàng đầu sử dụng CDP.

Bắt đầu với những điều cơ bản:

MakerDAO là gì?

MakerDAO là một trong những tổ chức tự trị phi tập trung và hệ thống hợp đồng thông minh được xây dựng trên Ethereum sớm nhất, cung cấp loại tiền tệ ổn định cơ bản phi tập trung đầu tiên Dai (Ether USD) và hệ thống tài chính phái sinh. Dai được phát hành với toàn bộ tài sản kỹ thuật số được bảo đảm bằng tài sản thế chấp và vẫn được neo ở tỷ lệ 1:1 với đô la Mỹ, với 1 Dai = 1 đô la Mỹ.

Hiện tại Dai là stablecoin phi tập trung lớn nhất. Người dùng cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức tài chính có thể nhận Dai dưới dạng tài sản thanh khoản và phòng ngừa rủi ro mà không gặp rủi ro tập trung thông qua các hợp đồng thông minh do Maker phát triển. Nền tảng Maker có các ứng dụng chính trong cho vay thế chấp, giao dịch ký quỹ, chuyển khoản quốc tế, tài chính chuỗi cung ứng và kế toán công.

CDP là gì?

Người dùng thế chấp tài sản kỹ thuật số ETH trên chuỗi để tạo ra tiền ổn định. Tính ổn định của stablecoin được đảm bảo thông qua các chính sách như đóng vị thế và lãi suất và Dai được tạo ra.

Bằng cách thế chấp 150 đô la Mỹ ETH, 100 đô la Mỹ tiền tệ ổn định DAI cũng được phát hành.

Phân tích top 10 người dùng CDP của MakerDAO

Những điểm chính:
10 người dùng CDP hàng đầu chiếm 40,6% tổng số DAI
100 người dùng CDP hàng đầu chiếm 78,6% tổng số DAI
Người dùng lớn đến từ nhóm dự án ETH ICO ban đầu (Yêu cầu), những người tham gia ETH ICO (3 tài khoản chính là những người tham gia Genesis Block)
Mười người dùng CDP hàng đầu, 5 người trong số họ đến từ cộng đồng ETH vào năm 2015.

Tài khoản lớn 1: Mã tên CDP 3088

Ông 3088, thấp Người dùng đòn bẩy thấp dài hạn có rủi ro, người dùng tham gia ETH ICO, vào ngày 30 tháng 7 năm 2015, Genesis Block, đã đầu tư 100 BTC, tương đương với việc đầu tư 28.000 đô la Mỹ và nhận được 200.000 ETH (tỷ lệ ETH ICO, 1 BTC = 2.000 trong hai tuần đầu tiên ETH)

Vào ngày 14 tháng 5 năm 2016, tôi đã tham gia The DAO ICO và đầu tư toàn bộ số ETH ICO. 200.000 ETH thu được từ ICO có thể nói là toàn bộ tài sản của tôi đã được đầu tư trong một dự án.

Vào ngày 12 tháng 6 năm 2016, rủi ro mã DAO đã lộ diện và tin tặc có thể di chuyển tất cả ETH trong địa chỉ. Đến ngày 18 tháng 6, hơn 3,6 triệu ETH đã bị đánh cắp. Vào ngày 17 tháng 6, Vitalik đã công bố đề xuất fork. Cộng đồng Ethereum lần đầu tiên trải qua quyết định hard fork và mọi người đều dao động, giá ETH đã giảm từ 20 USD xuống còn 13 USD.

Đối với Mr.3088, có thể nói đây là 30 ngày đau khổ nhất trong cuộc đời ông, tất cả khoản đầu tư của ông đều bị lãng phí và mã thông báo DAO mà ông nhận được không có tính thanh khoản hay địa điểm giao dịch.

Ngày 30/7/2016, sau hard fork ETH, Mr.3088 đã nhanh chóng rút toàn bộ ETH, đây là một cảnh báo sai lầm trong 2 tháng. Đồng thời, tôi nhận được 2.700 ETC thông qua hợp đồng ReplaySafeSplit, điều kỳ lạ là tại sao ông 3038 không rút 190.000 ETC còn lại?

Có rất ít giao dịch hoặc chuyển khoản trực tuyến trong suốt năm 2017.

Sau năm 2018, tôi chủ yếu giao dịch trên ETH2DAI để kiếm thêm ETH. Tôi đã thử dùng Hợp chất nhưng không đưa nhiều tài sản vào Hợp chất. Tôi đã nhận được một đợt airdrop miễn phí 15.000 OMG vào tháng 6 năm 2017, với giá trị cao nhất là 370.000 USD, nhưng không có khoản nào được bán. Có thể nói, một khi bị rắn cắn, sẽ sợ dây giếng suốt mười năm. Sau khi gần như mất hết tài sản ròng của mình trong The DAO, ICO lớn nhất trong lịch sử, anh ấy không bao giờ chạm vào bất kỳ token ICO nào nữa.

Kể từ tháng 12 năm 2017, người dùng đã chuyển trung bình 1.000 ETH mỗi đơn hàng sang Kraken, Bitfinex, Gemini và các sàn giao dịch khác. Có thể nói rằng sự chờ đợi 2 năm cuối cùng đã có kết quả và tôi đã giảm lượng nắm giữ ETH của mình bằng phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la. Tổng giá trị giảm vượt quá 40.000 ETH. Sau 2 năm rưỡi chờ đợi, dựa trên mức giá thấp hiện tại của ETH là 160 USD, lợi nhuận đã vượt quá 6,4 triệu USD và vẫn còn 200.000 ETH trong tài khoản.

Trong suy nghĩ của Mr.3088, phí xử lý hàng năm 720.000 USD của MakerDAO chỉ là một con số nhỏ so với lợi nhuận mà ông nhận được từ việc giảm lượng nắm giữ ETH của mình. Là một nhà đầu tư lạc quan về giá ETH trong dài hạn, chỉ cần tăng 5 đô la Mỹ trong ETH để trang trải phí MakerDAO một năm.

Mr.3088 thu được khoản lãi thả nổi 32 triệu đô la Mỹ tương đương 200.000 ETH thông qua chi phí 28.000 đô la Mỹ. Đối với anh ta, cái gọi là tài sản thế chấp quá mức thực sự có nghĩa là anh ta đã sử dụng 28.000 đô la Mỹ dưới dạng chip vào năm 2015 và thế chấp 8,2 triệu đô la Mỹ bằng tiền ổn định vào năm 2019. Điều này rất giống với việc được thừa kế miễn phí một ngôi nhà trong sân ở Đường vành đai thứ hai phía Bắc và vào năm 2019, vay 20 triệu nhân dân tệ thông qua tài sản thế chấp.

Đối với Mr.3088, MakerDAO chỉ là một khoản vay tín dụng. Một con chip chỉ 28.000 đô la Mỹ có thể cung cấp khoản thế chấp tín dụng với mức đòn bẩy gấp 273 lần.

Dữ liệu cam kết cho vay:
Đã cầm cố 178.921 ETH
Khoản vay 8.280.868 DAI
Tỷ lệ thế chấp: 26,53%
Thị trường mở cửa: 11 tháng
Tương tác hợp đồng: 71
Phí xử lý : 722.986 USD
Tài khoản chính: 0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3

Tài khoản lớn 2: Tên mã CDP 15336

Mr 15336, người dùng chênh lệch giá rủi ro thấp, người dùng hợp đồng DSProxy, chức năng cụ thể có thể là chênh lệch giá trong CDP Keeper và quản lý rủi ro CDP . Người chơi nâng cao có khả năng sử dụng hợp đồng thông minh. Nắm giữ 1,5% tổng MKR.

Người tham gia ETH ICO, vào ngày 30 tháng 7 năm 2015, Genesis Block đã đầu tư 500 BTC, tương đương với việc đầu tư 140.000 đô la Mỹ và nhận được 1 triệu ETH (tỷ lệ ETH ICO, 1 BTC = 2.000 ETH trong hai lần đầu tiên tuần)

Bắt đầu từ năm 2016, tôi trở thành thợ đào ETH, khai thác ở NanoPool, digger.ws (một nhóm khai thác cũ ở Châu Âu) và Dwarfpool, kiếm được trung bình 5 ETH mỗi ngày.

Một người tham gia ICO rất tích cực, đầu tư vào tổng cộng hơn 20 dự án ICO. Bắt đầu từ ngày 11 tháng 11 năm 2016, Golem ICO đã đầu tư 15.000 ETH, Gnosis 2.000 ETH và Digix 8.500 ETH. Vào ngày 30 tháng 4 năm 2017, 15.000 MKR đã được mua và EOS ICO đã đầu tư 610.000 EOS. Khoản đầu tư lớn nhất là vào dự án The DAO, đầu tư 200.000 ETH và tham gia nhiều vòng bỏ phiếu The DAO vào tháng 6 năm 2016. Cuối cùng, vào ngày 20 tháng 7 năm 2016, 84.000 ETH đã được rút khỏi The DAO. Trong thời gian này, một số mã thông báo DAO có thể đã được bán trên sàn giao dịch.

Tham gia ICO: Melonport, Iconomi, MakerDAO, Golem, Augur, Gnosis, EOS, Firstblood, RLC, Pluton, SingularDTV, Propy, ZRX, Yêu cầu, Grid +, Qtum, Bancor, Aragon, Storj, Tron , AE, AION, RDN, REN.

Bắt đầu giao dịch trên Poloniex vào tháng 3 năm 2016 và sau đó sử dụng hầu hết tất cả các sàn giao dịch, bao gồm Liqui, Bittrex, OKEX, Bitfinex, Binance, Huobi và BTC-E, những sàn này đã bị chính phủ Hoa Kỳ đóng cửa. Địa chỉ của người dùng này cũng được Etherscan xác định là Nhà giao dịch 200 triệu. Vào tháng 7 năm 2017, Bloomberg đưa tin địa chỉ này đã kiếm được lợi nhuận 200 triệu USD, nhưng chính phủ không thể đánh thuế người này vì không biết người này là ai.

Mr.15336 có thể nói là người đã chứng kiến sự phát triển của toàn bộ cộng đồng ETH, từ những người tham gia ETH ICO, đến thợ đào, bỏ phiếu DAO và người dùng dAPP. Có thể nói ông là người ủng hộ trung thành nhất của cộng đồng ETH. Tầm nhìn máy tính thế giới Ethereum.

Sự thật thú vị: Mr 15336 yêu thích hoạt động từ thiện: đã quyên góp 3 ETH cho Mycrypto

https://www.zerohedge.com/news/2017-07-10/one-trader-made- 200m -trading-ethereumand-nobody-know-who-tax

Dữ liệu cam kết:
Cam kết: 141.405,38 ETH
Khoản vay: 7.332.000 DAI
Tỷ lệ thế chấp: 29,72%
Thời gian tham gia: 8 tháng
Tương tác hợp đồng: 260 giao dịch
Phí: $256632,33
Tài khoản gốc: 0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc5
0x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce66290284
0 x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486

Địa chỉ khai thác:0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1

Tài khoản lớn 3: Mã CDP 12826

Ms 12826 là người dùng rủi ro thấp, dài hạn, đòn bẩy thấp, người dùng hợp đồng DSProxy và chức năng cụ thể của nó có thể là chênh lệch giá trong CDP Keeper và quản lý rủi ro CDP. Người chơi nâng cao có khả năng sử dụng hợp đồng thông minh.

Các nhà đầu tư ETH sớm, nguồn ETH sớm nhất là vào ngày 14/08/2015, địa chỉ truy cập Kraken là 51.000 ETH, rất có thể là người dùng giao dịch người Mỹ, đã tham gia The DAO ICO, đầu tư 25.000 ETH. Tài khoản phụ có nhiều hợp đồng và người phát triển hợp đồng biết cách tạo và viết hợp đồng. Nắm giữ 250.000 đô la token MKR và là một người hâm mộ trung thành của MakerDAO.

Cô 12826, có tương đối ít hoạt động trên chuỗi và không còn dữ liệu nào có thể phân tích được nữa.

Dữ liệu thế chấp:
Cầm cố: 48.017,579 ETH
Khoản vay: 3.599.610,27
Tỷ lệ thế chấp: 42,97%
Thời gian tham gia: 9 tháng
Tương tác hợp đồng: 36 giao dịch
Xử lý phí: $241596,38
Tài khoản chính: 0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a256227
0x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce1
0x2227E7ACda025ebA3b07 3 12D60654965c37F518f
0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De73170
0xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7

Tài khoản lớn 4: Tên mã CDP 111790

Mr.111790 là người dùng có mức đòn bẩy thấp, rủi ro thấp, có địa chỉ là nhà phát triển hợp đồng và hợp đồng.

Người dùng phức hợp nhiều, gửi 58.000 ETH, vay 4,45 triệu USDC H và 130.000 DAI, Phí lãi kép: 229.924,93 USD

Địa chỉ sẽ được kích hoạt vào ngày 11 tháng 9 năm 2016. Người ta nghi ngờ rằng sau Vụ hack DAO, tiền được rửa thông qua Poloniex và một địa chỉ mới đã được sử dụng. Eth2dai là người dùng giao dịch thường xuyên với hơn 4000 giao dịch. Sàn giao dịch tập trung: Người dùng Poloniex, Bittrex, Gemini, rất có thể là người dùng Mỹ. Người dùng hợp đồng ReplaySafeSplit, có kinh nghiệm về fork ETH và ETC. Tôi chưa bao giờ sử dụng các dAPP khác, chỉ giao dịch vì mục đích tài chính.

Danh sách đầu tư ICO: RDN, BLZ, FUN, FOAM

Dữ liệu thế chấp cho vay:
Cầm cố: 49.855,293 ETH
Khoản vay: 3.420.427
Tỷ lệ thế chấp: 39,33%
Giá thanh lý: $102,91
Thời gian tham gia: 1 tháng
Tương tác hợp đồng: 164
Phí xử lý: $36661,76
Tài khoản gốc:
0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f4
0x794DEc90a3B9e399 aAd7839Fa39 c17A521977cdf

Tài khoản lớn 5: Tên mã CDP 14290

Ms 14290 là người dùng có rủi ro thấp và đòn bẩy thấp, người dùng hợp đồng DSProxy. Chức năng cụ thể có thể là chênh lệch giá trong CDP Keeper và quản lý rủi ro CDP.

Địa chỉ được kích hoạt vào tháng 11 năm 2016. Trao đổi tập trung: Người dùng Hitbtc, Bittrex. Không thể tìm thấy hồ sơ giao dịch trước đó.

Dữ liệu khoản vay đã cam kết:
Cam kết: 40.674,494 ETH
Khoản vay: 3.420.427 DAI
Tỷ lệ thế chấp: 38,05%
Giá thanh lý: $99,57
Thời gian tham gia: 6 tháng
Tương tác hợp đồng: 43
Phí xử lý: $165555,87
Tài khoản chính:
0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D4
0x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3

Tài khoản lớn 6: Mã tên CDP 4242

Mr 4242, người dùng có mức độ rủi ro thấp và đòn bẩy thấp, người dùng hợp đồng DSProxy. Tôi bắt đầu liên hệ với ETH vào năm 2015. Người dùng các sàn giao dịch tập trung: Bitfinex, Shapeshift, Poloniex, Kraken, rất có thể là người dùng Mỹ. Đã tham gia vào nhiều ICO, ZRX, WAX, Powerledger, v.v. Rất khó để theo dõi các giao dịch trước đó bằng Coin Mixer.

Mr 4242 là một người dùng rất kín đáo, chú ý đến quyền riêng tư, anh ta không muốn người khác theo dõi dữ liệu trên chuỗi. Anh ta là một ông chủ kín đáo của vòng tròn tiền tệ.

Dữ liệu khoản vay đã thế chấp:

Cam kết: 37.654,456 ETH
Khoản vay: 2.510.508,72 DAI
Tỷ lệ thế chấp :38.22
Giá thanh lý: $100
Thời gian tham gia: 2 tuần
Tương tác hợp đồng: 201
Phí xử lý: $75340,87
Tài khoản gốc: 0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab
0xa89886ea1bcd97c4d01 08981ae2cf7 8c2bca76fd
0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4

Tài khoản lớn 7: Mã tên CDP 13917

Ms 13917, Bên dự án Yêu cầu Token, rủi ro thấp dài hạn đòn bẩy thấp người dùng, người dùng hợp đồng DSProxy.

Request Network, một nhóm dự án của Đức, đã huy động được 100.000 ETH vào ngày 13 tháng 10 năm 2017. Mục đích của việc tài trợ là giúp mọi người dễ dàng thu, thanh toán và chuyển tiền hơn. Lúc đó tôi nghĩ ý tưởng đến trung tâm thanh toán thật hoành tráng, nhưng khi nghĩ lại, thực chất chẳng phải chỉ là quét mã QR để chuyển tiền thôi sao? Sau 2 năm, nhóm dự án cũng đã thực hiện được một số chức năng thanh toán và nhận tiền, sản phẩm tốt nhất vẫn là video giới thiệu dự án giai đoạn đầu của ICO.

Sử dụng ví đa chữ ký Multisig để cầm cố ETH và vay DAI để hoạt động. Đây là trường hợp sử dụng duy nhất trong số 10 CDP HÀNG ĐẦU chỉ ra rằng nguồn tài trợ của dự án sử dụng ETH để cầm cố, tạo DAI và sử dụng nó cho các hoạt động của công ty.

Dữ liệu khoản vay đã cam kết:
Cam kết: 25.113,59 ETH
Khoản vay: 1.870.030 DAI
Tỷ lệ thế chấp: 44,91
Giá thanh lý: $111,69
Thời gian tham gia: 9 tháng
Hợp đồng tương tác: 18
Phí xử lý: $105260,09
Tài khoản chính: 0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15

Tài khoản lớn 8: Tên mã CDP 2406

Mr 2406, người dùng rủi ro thấp, lâu dài, đòn bẩy thấp, người dùng hợp đồng DSProxy.

Người tham gia ETH ICO, Genesis Block, đã nhận được 66.800 ETH vào ngày 30 tháng 7 năm 2015. Nhưng sau khi tôi nhận được token ETH, tôi không bao giờ chạm vào tài khoản của mình nữa trong 2 năm.

Tôi đã từng chi 26.000 ETH để đăng ký ENS. Tôi là người dùng đã đăng ký ENS với tần suất rất cao và là nhóm người chơi đầu tiên đầu cơ vào tên miền ENS. Nếu ENS thực sự giống với thị trường tên miền thì có thể Mr 2406 chính là Cai Wensheng của thế giới Ethereum.

Dữ liệu khoản vay đã cam kết:
Cam kết: 46.668,089 ETH
Khoản vay: 1.700.000 DAI
Tỷ lệ thế chấp: 20,88%
Giá thanh lý: $54,64
Thời gian tham gia: 12 tháng
Tương tác hợp đồng: 8
Phí: $170972,5
Tài khoản chính: 0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C84
0x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad

Tài khoản lớn 9: Mã CDP 19514

Ms 19514, người dùng có rủi ro thấp và đòn bẩy thấp, địa chỉ là hợp đồng DSProxy. 50.000 đô la Mỹ nắm giữ MKR, người dùng Binance, địa chỉ mới được kích hoạt 12 tháng trước, không thể tìm thấy hồ sơ giao dịch trước đó.

Dữ liệu khoản vay đã cam kết:
Cam kết: 21.672,625 ETH
Khoản vay: 1.500.000
Tỷ lệ thế chấp: 39,67%
Giá thanh lý: $103,81
Thời gian tham gia: 3 tháng
Hợp đồng tương tác: 9
Phí: $44427,5
Tài khoản chính: 0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E
0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733
Tài khoản lớn 10: CDP 16843

Mr 16843, người dùng có mức độ rủi ro cao và đòn bẩy cao, địa chỉ là hợp đồng DSProxy. Người dùng ETH2DAI, quản lý nhiều CDP cùng lúc, 16707,16619. Sàn giao dịch tập trung: Người dùng Poloniex, Kraken, Bitfinex, Binance, rất có thể là người dùng Mỹ. Địa chỉ đã được kích hoạt vào tháng 3 năm 2017 và không thể tìm thấy hồ sơ giao dịch trước đó.

Dữ liệu khoản vay đã cam kết:
Cam kết: 14.874,023 ETH
Khoản vay: 1.445.000 DAI
Tỷ lệ thế chấp: 55,69%
Giá thanh lý: $145,72
Thời gian tham gia: 6 tháng
Tương tác hợp đồng: 29 giao dịch
Phí: $42819,68
Tài khoản gốc: 0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f08
0xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD400
0x43f30328E 6 e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca