Làm thế nào hệ sinh thái tiền tệ nền tảng có thể tìm ra một hướng đi mới?

Hãy tin điều đó, vào mùa hè năm 2016, với tư cách là nhà phát triển A-share cấp cao, bạn muốn xem Bitcoin được giao dịch như thế nào dưới sự hướng dẫn của người khác. Sau khi có người mách bạn, bạn đăng ký tài khoản sàn và mở giao diện sàn giao dịch, bạn sẽ có suy nghĩ và hành động gì?

Ngoại trừ dấu chấm than Với xu hướng tăng vọt của tiền tệ đang hướng về phía bắc, bạn có thể ngạc nhiên bởi sự thô sơ của giao diện UI của sàn giao dịch, tỷ lệ xử lý cao, sự khan hiếm của các sản phẩm tài chính và hệ sinh thái tiền tệ nền tảng duy nhất. Ngày nay, Bitcoin rất phổ biến và các sàn giao dịch tiền điện tử cũng rất phổ biến. Các đồng tiền nền tảng do các sàn giao dịch phát hành phổ biến hơn lửa.  

Tuy nhiên, nhiệt không có nghĩa là tất cả. “Mọi người đều kiếm củi” không thể che giấu sự thật rằng ngoại trừ việc mua lại và phá hủy, mô hình kinh tế và cách bố trí sinh thái của tiền tệ nền tảng đều giống nhau.

Sự cường điệu về tiền tệ trên nền tảng tự quảng cáo cuối cùng sẽ tồn tại trong thời gian ngắn. Để thu hút nguồn vốn gia tăng từ bên ngoài vòng tròn, nền tảng phải mở rộng hệ sinh thái của nó, làm cho nó cùng có lợi và đôi bên cùng có lợi, đồng thời phù hợp với thói quen của người dùng tài chính truyền thống. Để đạt được mục tiêu này, BlockBeats đã phỏng vấn He Wei, người sáng lập LBank, người sinh ra trong một công ty tài chính truyền thống và nói về hiểu biết của ông về sự phát triển của sàn giao dịch tiền tệ, mô hình tiền tệ nền tảng và hệ sinh thái từ quan điểm của giới thượng lưu xuyên biên giới.

Đơn vị tiền tệ của nền tảng chính xác là gì?

Theo quan điểm của BlockBeats, tiền tệ nền tảng vừa là phương thức tài trợ vừa là tài sản vốn chủ sở hữu. Trong những ngày đầu ra mắt, sàn giao dịch mới đã thu được nhiều vốn khởi nghiệp hơn bằng cách phát hành tiền nền tảng, sau đó phân phối cổ tức cho những người nắm giữ tiền tệ một cách trá hình thông qua việc mua lại và tiêu hủy.

Tuy nhiên, theo quan điểm của He Wei, đồng tiền của nền tảng là một cam kết với người dùng sau khi trao đổi có thể tạo ra lợi nhuận ổn định.

Nếu bạn suy nghĩ kỹ về nó, quan điểm này có ý nghĩa. Có vô số sàn giao dịch mới sau khi phát hành tiền nền tảng, họ đã phá hủy thị trường và thu về phần thưởng, thậm chí một số còn bỏ đi. Nếu không có sự hỗ trợ từ lợi nhuận thực tế của nền tảng, tiền tệ của nền tảng chỉ có thể là một con chip thương lượng không tốn kém; nếu không có hệ sinh thái tiền tệ nền tảng đa dạng, giá trị vốn chủ sở hữu mà giá tiền tệ có thể chi trả chắc chắn sẽ bị ảnh hưởng.

Theo He Wei, mặc dù LBank được thành lập vào năm 2016 nhưng nó thực sự bắt đầu có lãi vào tháng 10 năm 2017. Trước đó, LBank đã trải qua giai đoạn “năm đen tối”, để không vỡ nợ lương, một số đối tác đã phải bán nhà, quẹt thẻ, rút các khoản vay nhỏ, từng nghĩ đến việc phát hành tài chính tiền tệ nền tảng, nhưng nhưng Ý tưởng này nhanh chóng bị ông chủ bác bỏ. Lý do là: He Wei tin chắc rằng việc không chuyển giao rủi ro hoạt động của nền tảng cho người dùng là điểm mấu chốt của LBank.

Đứng trước điểm mấu chốt này, LBank đã “bỏ lỡ” làn sóng coin nền tảng đầu tiên và không bắt kịp làn sóng thứ hai. Cơn sốt đầu cơ "giao dịch là khai thác". Vào tháng 8 năm 2019, LBank đã đưa ra câu trả lời xuất sắc là có lãi trong 22 tháng liên tiếp, với 3,8 triệu người dùng trên toàn thế giới và hơn 10.000 nhà giao dịch đang hoạt động. Sau khi dữ liệu nội bộ cho thấy tỷ lệ sinh lời của người dùng vượt quá 70%, thậm chí còn có những lời kêu gọi phát hành của một loại tiền tệ nền tảng. Được tài trợ từ cộng đồng LBank.

LBK đã ra đời. So với một phương thức tài trợ, LBK giống một "trái phiếu" hơn, một tài sản mà LBank xác nhận có khả năng sinh lời và hỗ trợ cộng đồng LBK về lâu dài. Kiếm tiền trước, sau đó phát hành tiền, chịu trách nhiệm với người dùng và chia sẻ cổ tức phát triển. "Kinh nghiệm phát triển LBank" của He Wei rất đáng để suy nghĩ.

Tiền tệ nền tảng mở rộng hệ sinh thái như thế nào?

Binance và Huobi có thể là chuyên gia về vấn đề này.

BNB là công ty đầu tiên triển khai mô hình khấu trừ phí mua lại và tiêu hủy và xử lý doanh thu, đồng thời là công ty đầu tiên chuyển đổi sang mô hình chính Mã thông báo gốc của chuỗi, được ưu đãi bởi các sàn giao dịch phi tập trung, có thể trở thành tiêu chuẩn của ngành. HT Innovation đề xuất ý tưởng kết hợp tiền tệ nền tảng với hệ sinh thái nhóm khai thác và HT và HPT có lợi ích ràng buộc ở một mức độ nhất định. Ngoài ra, FastTrack's Battle, khai thác khóa, bỏ phiếu Hadax năm ngoái và các phương thức chơi trò chơi khác cũng là mục tiêu của nhiều đồng tiền nền tảng nhỏ cạnh tranh để bắt chước.

Điều thú vị là He Wei, người sáng lập LBank, đã không sao chép lối chơi của các sàn giao dịch chính thống trong cách bố trí sinh thái của tiền tệ nền tảng và đề xuất Chiến lược của riêng mình.

Trước hết, He Wei chỉ ra rằng "quyền tự chủ của cộng đồng" là một phần không thể thiếu trong hệ sinh thái tiền tệ nền tảng. Các nút LBK phải đóng góp vào sự phát triển và quản trị nền tảng để mở khóa một số lượng token nhất định. Các hình thức đóng góp bao gồm đề xuất các dự án chất lượng cao để niêm yết, tạo thị trường để cung cấp tính thanh khoản, hình thành cộng đồng, phát triển các công cụ phái sinh, v.v.

Trước đây, các nhà đầu tư tổ chức hoặc nhà đầu tư lớn vào coin nền tảng luôn “ngồi im mà gặt lãi”, họ bán khi rút được ưu đãi và đập nát khi rút được ưu đãi. đã mở khóa nó. Ngoài việc gây quỹ và nguồn lực sau đầu tư, thiệt hại không thể gây ra đối với hệ sinh thái tiền tệ của nền tảng có thể sẽ lớn hơn mức đóng góp. Giờ đây, những người này phải đưa ra đề xuất cho LBank để nhận được mã thông báo đã mở khóa và số tiền đã mở khóa được kiểm soát ở mức 20% giá trị đóng góp, điều này đảm bảo rằng các nút có động lực lâu dài để hỗ trợ sự phát triển của nền tảng.

Lợi dụng sự "tham lam" của thể chế, để nó tiếp tục "làm việc" cho chính mình để đạt được hạn ngạch đã mở khóa, từ đó xây dựng một loại tiền tệ nền tảng" hệ sinh thái "Quyền tự chủ của cộng đồng".

Thứ hai, He Wei đề xuất rằng các kịch bản đa dạng là chìa khóa cho việc mở rộng sinh thái của tiền nền tảng. Chúng tôi được biết rằng LBank đã ra mắt một số công cụ tài chính T+0 hợp tác với TAMC, cũng như các sản phẩm tài chính như quyền chọn và trò chơi. Theo dữ liệu nội bộ của LBank, doanh thu từ các sản phẩm tài chính thậm chí còn vượt quá phí xử lý.

Trên thực tế, ý tưởng bố cục của những sản phẩm này liên quan nhiều đến nền tảng của He Wei là một công ty tài chính truyền thống. Theo ông, LBank có thể bổ sung một sản phẩm xếp hạng tư vấn đầu tư quỹ tương tự trong tương lai để đẩy nhanh quá trình hội nhập giữa nền kinh tế tiền điện tử và nền kinh tế truyền thống.

Block Beats nhận thấy rằng các công ty chứng khoán tài chính truyền thống, công ty tương lai và các công ty quản lý tài sản khác thường có nhiều hoạt động mở rộng kinh doanh. Trong vòng tròn tiền tệ vẫn còn sơ khai, hầu hết các sàn giao dịch dường như chỉ biết làm ầm ĩ xung quanh việc "buôn bán". Cách tiếp cận khác của LBank là mở rộng các sản phẩm sinh thái blockchain, bao gồm quyền chọn, trò chơi, quỹ, v.v., để tiền điện tử có thể được chấp nhận dễ dàng hơn bởi dòng chính thống và hệ sinh thái tiền tệ nền tảng không bị giới hạn ở hoạt động đầu cơ tiền tệ.

Thứ ba, trong tầm nhìn của người sáng lập He Wei, nền tảng giao dịch phi tập trung của LBank và quỹ ươm tạo dự án chất lượng cao là LBK. người giúp việc mở rộng sinh thái.

Trong cuộc phỏng vấn, He Wei đã cố gắng phân tích vấn đề DEX từ góc độ của một nhà tài chính truyền thống. Ông cho rằng thanh toán bù trừ, thanh toán, khớp lệnh và lưu ký là những phần khác nhau của giao dịch, không cần phải chuyển tất cả vào chuỗi, cần có những nơi thích hợp và những người có chuyên môn để thực hiện công việc tương ứng. Đồng thời, hình thức tương lai của LBank DEX cũng phải được các cộng đồng phân tán tự chủ, thay vì tập trung. Được biết, LBank đã có được tên miền cấp cao nhất là dax.com và đã chuẩn bị kỹ lưỡng.

Thứ tư, hệ sinh thái LBK sẽ là trọng tâm của toàn bộ bố cục LBank. Điều này có nghĩa là tất cả các kịch bản vốn chủ sở hữu có thể xuất hiện trong tương lai, chẳng hạn như chuỗi công khai thanh toán và thanh toán bù trừ LBank, nhóm đặt cược PoS và thanh toán ngoại tuyến đang đàm phán với Đông Nam Á, sẽ được liên kết với LBK.

Trong cuộc trao đổi, He Wei cũng nói với BlockBeats rằng "tiền tệ mẫu" tràn lan hiện nay là "hợp lý khi nó tồn tại" và LBank sẽ không hỗ trợ các đơn hàng thuần túy. , nhưng sẽ chú ý đến các loại tiền tệ có bầu không khí cộng đồng tốt. Ông đặc biệt đề cập rằng tương lai của ngành đòi hỏi những dự án có chất lượng cao và khách quan. Do đó, LBank sẽ thành lập một quỹ tập trung vào thị trường sơ cấp, tập trung vào việc ươm tạo và bổ sung bằng đầu tư, với hy vọng sẽ tăng thêm thành công cho những dự án đáng tin cậy thực sự muốn đẩy nhanh việc triển khai blockchain và có cả nhu cầu và sức mạnh.

Mô hình kinh tế tiền tệ nền tảng nên được thiết kế như thế nào?

Theo quan sát của BlockBeats, quá trình phát triển của đồng tiền nền tảng có thể được chia đại khái thành ba giai đoạn.  

Giai đoạn đầu tiên là giai đoạn đầu với BNB làm cốt lõi. Trong thời kỳ này, các sàn giao dịch được phân chia lẫn nhau. Đồng tiền nền tảng có chức năng tài trợ, quảng bá thương hiệu và chia sẻ vốn cổ phần, đồng thời thiết kế mô hình tập trung vào việc mua lại và tiêu hủy. Vì vẫn còn sớm để bắt đầu, hầu hết các mô hình kinh tế tiền tệ nền tảng tại thời điểm này sẽ không xem xét mối quan hệ giữa khối lượng phát hành trong tương lai và khối lượng mua lại, nghĩa là tất cả đều dựa trên khả năng sàn giao dịch trở nên lớn hơn và mạnh hơn, và nhất định quy tắc được thiết kế.

Giai đoạn thứ hai là giai đoạn phát triển với FT làm cốt lõi. Trong giai đoạn này, cấu trúc của ba sàn giao dịch lớn về cơ bản đã được thiết lập, nhưng thị trường lại diễn biến theo chiều hướng tồi tệ hơn, nếu các sàn giao dịch mới muốn sống sót trong tình thế tuyệt vọng thì họ phải nghĩ ra sự khéo léo. "Giao dịch là khai thác" ra đời và bản chất của nó là trao đổi tiền tệ chính của người dùng lấy tiền tệ của nền tảng.

Giai đoạn thứ ba là giai đoạn đổi mới, nơi trăm bông hoa nở rộ, bao gồm FTT, LBK, PXG, MX, v.v. Trong giai đoạn này, các sàn giao dịch mới cố gắng nổi bật thông qua các phương pháp chơi khác nhau, chẳng hạn như ký quỹ tương lai, mở khóa tác động vị thế, mua lại lợi nhuận quỹ... Việc thiết kế mô hình tiền tệ nền tảng bắt đầu xem xét mối quan hệ giữa khối lượng phát hành và khối lượng mua lại.

BlockBeats đã thẳng thắn tuyên bố trong một cuộc phỏng vấn rằng thiết kế của LBK giống như một "điều khoản chúa tể" nhằm ngăn cản các nhà đầu tư bán lẻ bán coin. Tuy nhiên, người sáng lập LBank He Wei không đồng ý, ông tin rằng miễn là mô hình tiền tệ nền tảng có thể giữ chân người dùng thì không có cái gọi là "chúa tể". Tất cả các quy tắc đều nhằm mục đích giải tỏa những trở ngại cho hệ sinh thái đôi bên cùng có lợi. .

Âm mưu đầu tiên là hạ thấp mức định giá ban đầu của thị trường sơ cấp (khoảng 30 triệu đô la Mỹ) và thu lợi nhuận sớm không gian của nhà đầu tư.

Âm mưu thứ hai là hệ thống mở khóa dựa trên tiền tệ hợp pháp, đảm bảo rằng bất kể LBK đạt đến mức giá nào trong thời gian ngắn, áp lực bán được giải phóng hàng tuần vẫn là chắc chắn. Khi doanh thu tiền tệ của nền tảng hiện tại có thể bao gồm giá trị đã mở khóa, mọi đóng góp của các nút tổ chức đều có thể được coi là sự gia tăng trong sự phát triển lâu dài của tiền tệ nền tảng.

Âm mưu thứ ba là ổn định các tay chơi lớn. Kết hợp với mức định giá thấp ban đầu, một hệ thống thoát được đảm bảo vốn cho các nút tổ chức đã được giới thiệu, hệ thống này không chỉ bảo vệ quyền và lợi ích của các nút tổ chức mà còn ngăn cản chúng thoát ra. Bởi vì miễn là giá tiền tệ trên thị trường thứ cấp cao hơn giá đăng ký, các nút tổ chức không có động lực thực hiện quyền của mình và sẽ chỉ tiếp tục đóng góp trong hệ sinh thái tự trị của cộng đồng LBank để có được nhiều cổ phiếu được mở khóa hơn.

Âm mưu thứ tư là ổn định các nhà đầu tư bán lẻ. BlockBeats đã phỏng vấn Lu Xun, một nhà đầu tư bán lẻ, anh ấy nói nửa đùa nửa thật: "Mọi người đều nói rằng niềm tin đã bị khóa. Chỉ khi có cơ sở đồng thuận và giá tiền tệ thì nền tảng mới có thể chiếm được cảm tình của mọi người." điều đó "buộc" các nhà đầu tư bán lẻ phải khóa và thêm vị thế, vì càng hold nhiều thì tốc độ giải phóng sẽ càng nhanh.

Việc trao đổi sẽ diễn ra ở đâu?

Sau khi nói chuyện rất nhiều, chúng tôi tò mò về cách He Wei, người sáng lập LBank, nhìn nhận kết cục của sự phát triển sàn giao dịch và sự phát triển của ngành vào năm 2020.

"Theo tôi, các sàn giao dịch hàng đầu sẽ ngày càng lớn hơn và các sàn giao dịch mới cần áp dụng sự khác biệt nếu muốn đứng vững He Wei cho biết: Theo hướng phát triển, hệ sinh thái tiền tệ nền tảng phải tìm ra cách tiếp cận mới và không thể bám vào một mô hình mua lại và phá hủy duy nhất. "An ninh quỹ, hiệu ứng tài sản và sản phẩm là ba yếu tố của một sàn giao dịch mà Tôi xác định. LBank sẽ tập trung vào 3 điểm này. Đạt được sự hoàn hảo 100%."

"Đối với ngành, tôi vẫn lạc quan về lâu dài, và LBank cũng đang tiếp tục thu hút các tài năng của Chuỗi khối. Bởi vì chúng tôi nhận ra trong quá trình khởi nghiệp rằng hầu hết những người thực hành blockchain bản địa nổi tiếng đều là những người thực hành cấp cơ sở nên họ có trữ lượng kiến thức vững chắc, khả năng quản lý, kinh nghiệm phong phú trong ngành và những tài năng có thể phù hợp với văn hóa doanh nghiệp. Trên thực tế, họ rất hiếm. Tài năng là máu của nền tảng và là phần mở rộng cuối cùng của hệ sinh thái tiền tệ nền tảng."

Ai sẽ là làn sóng trao đổi tiếp theo

BlockBeats tin rằng các rào cản đối với việc trao đổi người dùng và lưu lượng truy cập là những bức tường dày nhất chặn các đối thủ cạnh tranh. Chúng ổn định, liên tục và chất lượng cao. Khả năng tăng doanh thu là ưu tiên hàng đầu của hệ sinh thái tiền tệ nền tảng. Đối với các sàn giao dịch như LBank, Gate, FTX, MXC, họ đều là những công ty hạng 2 đã thành lập hoặc chỉ mới non trẻ, không dễ để giành chiến thắng trong “trận chiến hàng trăm sàn”, có thể là một cách hay để tìm một công ty mới. cách cho nền tảng và tiền nền tảng.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia