Multicoin Capital: Tại sao chúng tôi đầu tư vào Superfluid

Tiêu đề gốc: "Dòng tiền được nối mạng"

Tác giả gốc: Kyle Samani, Multicoin Capital

Bản tổng hợp ban đầu: Quan chức của Multicoin Capital

DeFi chắc chắn là ứng dụng hiệu quả nhất của blockchain. Chúng tôi cũng đã dành phần lớn thời gian để suy nghĩ về hướng đi này và học hỏi từ các doanh nhân DeFi xuất sắc đang xây dựng tương lai của tài chính.  

Nhưng khi hầu hết mọi người nghĩ về blockchain, suy nghĩ đầu tiên của họ là "chuyển giao giá trị". Lý do là gì? Bởi vì khái niệm này dễ hiểu hơn. Trên đường đua, Superfluid là một giao thức mới mà chúng tôi vừa đầu tư vào, thể hiện sự tiến bộ lớn nhất trong việc chuyển giao giá trị kể từ khi Bitcoin ra đời.  

Multicoin Capital dẫn đầu khoản đầu tư và hoàn thành khoản đầu tư vòng hạt giống trị giá 9 triệu đô la vào Superfluid, cùng với Semantic Ventures, công ty trước đây đã dẫn đầu vòng đầu tư trước hạt giống, DeFiance Capital, Delphi Digital, MetaCartel Ventures, Fabric Ventures, The LAO, DeFi Alliance, Divergence Ventures và MMC Ventures cũng tham gia đầu tư. Một số nhà đầu tư thiên thần nổi tiếng bao gồm Balaji Srinivasan, Stani Kulechov, Do Kwon và Ryan Selkis cũng tham gia.

Gian lận thẻ tín dụng

Tại sao gian lận thẻ tín dụng lại là một vấn đề rất nghiêm trọng.

Vấn đề này cũng đã gây ra nhiều cuộc thảo luận rộng rãi trên Internet, nhưng vẫn chưa có câu trả lời nào thực sự có thể giải quyết được nguyên nhân gốc rễ.

Trong lĩnh vực mã hóa, nguyên nhân cốt lõi của việc gian lận thẻ tín dụng là do khóa chung và khóa riêng giống nhau. Nếu ai đó có thông tin thẻ tín dụng của bạn (tương tự như khóa công khai), anh ta có thể chi tiêu bất cứ thứ gì mình muốn. Điều này thật đáng kinh ngạc đối với người dùng hiểu biết về tiền điện tử.

Trong vài thập kỷ qua, các công ty thanh toán đã xây dựng vô số lớp trên hệ thống cốt lõi này nhằm nỗ lực đảm bảo an ninh. Nổi tiếng nhất trong số này là nhu cầu về tiêu chuẩn PCI của những người trong cộng đồng thanh toán, nhưng tất nhiên còn có nhiều yêu cầu khác.

Apple gần đây đã triển khai phương pháp mã hóa khóa công khai vào các hệ thống cũ, bổ sung không gian an toàn cho mọi iPhone thông qua Apple Pay. Nó thực sự làm giảm gian lận để mỗi khi người tiêu dùng mua thứ gì đó bằng Apple Pay, các ngân hàng sẽ trả cho Apple một khoản phí.

Mã hóa khóa công khai là một cách để giải quyết vấn đề gian lận. Trong không gian tiền điện tử, mỗi blockchain có thể dễ dàng tận dụng mã hóa khóa công khai cho tất cả các ủy quyền thanh toán. Tuy nhiên, có một số vấn đề mới với mật mã khóa công khai trên blockchain: quản lý khóa và phí gas.  

Superfluid giúp giảm bớt hai vấn đề này một cách hiệu quả và hơn nữa còn tạo ra một mạng lưới dòng giá trị lồng vào nhau, có thể kết hợp và có thể mở rộng. Điều mà hệ thống tài chính truyền thống không thể đạt được. .

Dòng tiền có thể lập trình

Kể từ khi Ethereum ra đời, mọi người đã nói chuyện về dòng tiền có thể lập trình được. Superfluid đưa ý tưởng về dòng tiền có thể lập trình đến mức cực kỳ hợp lý.  

Để hiểu rõ hơn về Superfluid, chúng tôi sẽ mở rộng nó theo ba cấp độ:

Đầu tiên , lớp cơ sở của Superfluid là Dòng tiền lỏng. Điều này thật dễ hiểu: "Năm đô la chảy mỗi giờ." Tuyên bố này nghe có vẻ giống như một kênh nhà nước, nhưng thực tế không phải vậy. Các kênh trạng thái yêu cầu chữ ký đồng bộ song phương giữa người gửi và người nhận. Superfluid cho phép người gửi ủy quyền chuyển tiền thông qua chữ ký mà không yêu cầu người nhận phải trực tuyến. Cách tiếp cận này làm giảm gánh nặng quản lý khóa. Người nhận tài sản có thể yêu cầu mã thông báo mà họ nhận được bằng cách ký bất kỳ lúc nào (hoặc không cần yêu cầu, chỉ cần chuyển nó cho người khác bằng Superfluid).  

Cấp độ thứ hai của Superfluid là khả năng lập trình. Hợp đồng thông minh có thể kiểm soát việc chuyển mã thông báo giống như quy trình gửi tiền. Ví dụ: "Nếu tôi nhận được ít nhất 10 đô la mỗi giờ thì hãy chuyển 5 đô la cho Bob." Logic dòng tiền có thể phức tạp.  

Superfluid là một mạng bao gồm các dòng giá trị đan xen cho nhiều tài sản, tất cả đều chạy đồng thời mà không tiêu thụ thêm bất kỳ lượng gas nào. Ví dụ: "Bob nhận được 20 đô la một giờ từ ông chủ của mình, sử dụng 5 đô la để trả khoản vay, sau đó chuyển 10 đô la vào tài khoản tiết kiệm, trả một số phí đăng ký và sau đó tiếp tục mua ETH với số tiền còn lại."

Lớp thứ ba là "lớp mạng", đó là lý do tại sao Superfluid lại mạnh mẽ đến vậy. Dòng tiền siêu lỏng có thể được xây dựng dựa trên các dòng tiền khác - vì vậy Bob có thể gửi tài sản cho Carol trong khi nhận tiền từ Alice.  

Giải pháp này thực chất giải quyết đồng thời một loạt vấn đề: nâng cao hiệu quả tài chính, giảm phí gas và giảm số lần người dùng cần ký giao dịch.

Ứng dụng

Chưa bao giờ có một giao thức như Superfluid trước đây, vì vậy nó thật khó để tưởng tượng các nhà phát triển sử dụng nó để xây dựng tất cả các sản phẩm sáng tạo của họ. Trong khoảng 4 tháng kể từ khi phiên bản beta ra mắt, các nhà phát triển đã xây dựng đủ loại giải pháp đáng kinh ngạc. Các ví đầu tiên, chẳng hạn như ví Minerva, có tích hợp Superfluid.

Cơ sở hạ tầng thanh toán DAO

· Đối với Dao , lập bảng lương và việc trả tiền cho nhà thầu theo nhịp độ hàng tuần hoặc hai tuần có thể là một rắc rối. Superfluid cho phép Dao ủy quyền một giao dịch duy nhất được thanh toán cho nhà thầu vô thời hạn hoặc cho đến khi quá trình chuyển giao hoàn tất. Dự kiến vào cuối năm nay, mọi tổ chức DAO lớn sẽ sử dụng Superfluid. DAOHaus cho phép Dao tạo luồng với giao diện không cần mã hóa.

· Điều này có thể được mở rộng cho các tương tác DAO-to-DAO. Cuối cùng, khi nhiều DAO kết hợp với nhau để cung cấp dịch vụ mới, Superfluid sẽ đóng vai trò là chất keo kết nối tất cả chúng.

DeFi

· Các công cụ phái sinh DeFi, giao thức tín dụng và nợ cũng như các công cụ tài chính trực tuyến kỳ lạ sắp ra mắt . Các giao thức này sẽ có các luồng tài sản định kỳ theo thuật toán và các luồng tài sản sẽ được mã hóa thông qua Superfluid.

· Khi việc quản lý tài sản thế chấp trở nên có thể lập trình được theo thời gian thực (so với cách giải quyết kéo dài nhiều ngày hiện tại, khiến người cho vay gặp rủi ro đáng kể với đối tác), Superfluid có thể thay đổi việc quản lý rủi ro.

· Người dùng sử dụng Superfluid có thể trao đổi chi phí trung bình bằng đô la thành các vị trí chỉ bằng một giao dịch trực tuyến (giảm thiểu mức tiêu thụ gas). Ricochet hiện đang phát triển một công cụ như vậy.

Internet of Things

Trong 10 năm tới nó sẽ dự kiến sẽ có hàng trăm tỷ thiết bị IoT (hầu hết trong số đó sẽ có trên mạng Helium) cung cấp năng lượng cho hành tinh thông minh, bao gồm các trường hợp sử dụng như xe tự hành, radar, máy ảnh, thiết bị đeo, v.v. Các thiết bị sẽ tận dụng Superfluid để hỗ trợ thanh toán theo thời gian thực.

Dịch vụ đăng ký

Chưa thể đăng ký ở chế độ mã hóa vì có không có cách nào để ủy quyền thanh toán ACH (theo thiết kế, mã hóa khóa công khai không cho phép người khác tính phí tài khoản của bạn). Superfluid giải quyết vấn đề này bằng cách cho phép người dùng đẩy giá trị cho các nhà cung cấp dịch vụ theo thời gian mà không cần ủy quyền thêm. Supersaiyan là một trong những Dự án như vậy đã được xây dựng trên đó. Superfluid

Tài chính theo thời gian thực

Với Superfluid, chúng tôi có thể xây dựng một nền kinh tế phát trực tuyến mới trên cơ sở DeFi, có thể di chuyển tài sản theo chương trình với tốc độ chưa từng có. Wolta Finance và Streamswap là những công cụ và giao diện xây dựng thông qua truyền phát liên tục.>

Tăng tốc độ dòng vốn

<. /p>

Hướng tới 10 năm tới, Superfluid sẽ có một tác động sâu sắc đến dòng giá trị, quản lý vốn lưu động, thanh toán bằng máy IoT và thậm chí cả mô hình định giá của các công ty lớn. Giờ đây, các cá nhân và doanh nghiệp có thể sử dụng nó hàng tuần, hàng ngày. Thanh toán được thực hiện theo đợt hai tuần một lần và hàng tháng. cũng có thể được thanh toán 30 hoặc thậm chí 90 ngày sau khi giao hàng

Những hạn chế về dòng tiền này làm giảm tốc độ quay vòng vốn của toàn bộ nền kinh tế và làm tăng chi phí làm việc. vốn của toàn bộ nền kinh tế Chúng tôi chấp nhận những thỏa thuận này vì chúng tôi thiếu công nghệ tốt hơn và sức ì của kiếp trước. 

DeFi đang cải thiện hiệu quả sử dụng vốn. của tài sản bằng cách cho phép tái cấu trúc tài sản theo giao thức chéo, Superfluid tiến thêm một bước nữa, cải thiện hiệu quả sử dụng vốn của tiền tệ bằng cách đơn giản hóa và tự động hóa mạng lưới dòng tài sản. /h4>

Lần đầu tiên tôi biết đến Superfluid tại Ethereum Hackathon vào tháng 9 năm 2020. Khái niệm này tương đối tiên tiến nhưng tôi ngay lập tức nhận ra sức mạnh của mô-đun dòng tài sản có điều kiện. Tôi đã liên hệ với Francesco trên Twitter Sau khi làm quen với Michele, Miao và các thành viên khác trong nhóm, chúng tôi cảm thấy rất hào hứng với cơ hội được dẫn dắt vòng tài trợ này cho Superfluid.

Kể từ đó, Superfluid đã liên tục cập nhật và lặp lại. Họ đã xây dựng một cộng đồng hữu cơ vững mạnh và người hâm mộ rất sẵn lòng tham gia vào những gì họ đang tiên phong Xây dựng trên các mô-đun cơ bản. Tại Ethereum Hackathon gần đây, đã có hơn 35 đội xây dựng trên Superfluid mặc dù hầu như không có hoạt động quảng bá hay tiếp thị. Là một trong những nhà đầu tư đầu tiên vào The Graph, chúng tôi nhận thấy nhiều điểm tương đồng với Superfluid chưa được đánh giá và đánh giá đúng mức trong giai đoạn đầu của dự án. Chúng tôi hy vọng rằng một số nhóm tận dụng Superfluid nổi lên từ các cuộc thi hackathon gần đây sẽ trở thành ứng dụng hàng đầu trong những năm tới, cũng như các ứng dụng ban đầu dựa trên The Graph tiếp tục thống trị DeFi (Aave, Uniswap, Hợp chất, v.v.).  

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia