California Fines Crypto Asset Manager Nexo $500,000 for Unlicensed Lending

Tin tức BlockBeats, vào ngày 16 tháng 1, Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) của Mỹ đã thông báo rằng họ đã mức phạt 500,000 đô la đối với Nexo, một nền tảng quản lý tài sản mã hóa, vì đã cung cấp khoản vay thế chấp tài sản mã hóa cho ít nhất 5,456 cư dân California mà không có bằng pháp lý cấp bang.

Cơ quan quản lý cho biết, cuộc điều tra đã phát hiện ra rằng Nexo Capital Inc. (có trụ sở tại Quần đảo Cayman), thuộc sở hữu của Nexo, trong thời kỳ từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022, đã cung cấp các khoản vay cho người tiêu dùng và doanh nghiệp mà không có giấy phép hợp lệ, và trước khi cấp vay, họ không đánh giá khả năng thanh toán của người vay, số nợ hiện tại hoặc lịch sử tín dụng, vi phạm các quy định tài chính liên quan của California.

Giám đốc DFPI KC Mohseni cho biết: “Các tổ chức cấp vay phải tuân thủ pháp luật, tránh việc cung cấp các khoản vay rủi ro cao đe dọa người tiêu dùng, và cả khoản vay thế chấp tài sản mã hóa cũng không phải là ngoại lệ.” Ngoài việc bị phạt, Nexo cũng bị yêu cầu chuyển tất cả tài sản của người dùng California vào các tổ chức liên kết được cấp phép tại Mỹ trong vòng 150 ngày.

Biện pháp trừng phạt này diễn ra trong bối cảnh Nexo công bố kế hoạch tái nhập thị trường Mỹ. Công ty này đã rút lui khỏi thị trường Mỹ vào năm 2022 dưới áp lực giám sát từ bang và liên bang. Trước đó, vào năm 2023, Nexo đã đạt thỏa thuận với Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) và các cơ quan giám sát của nhiều bang với tổng số tiền 45 triệu đô la vì sản phẩm vay và lợi nhuận mã hóa chưa đăng ký.

Các chuyên gia phân tích nhấn mạnh rằng vụ việc này một lần nữa làm nổi bật áp lực chặt chẽ từ các cơ quan giám sát Mỹ đối với tính tuân thủ của hoạt động vay mượn mã hóa, đặc biệt là trong việc bảo vệ người tiêu dùng và kiểm tra người vay. Đến thời điểm hiện tại, phía Nexo chưa có phản hồi công khai về vấn đề này.