USD.AI: Được đầu tư bởi YZi Labs, hưởng lợi nhuận ổn định và cổ tức AI
Bối cảnh dự án
Theo Rootdata, dự án được thành lập vào năm 2024. Về đội ngũ dự án, một trong những nhà sáng lập cốt lõi của USD.AI, David Choi, là đồng sáng lập kiêm CEO của nền tảng cho vay NFT nổi tiếng MetaStreer và trước đây từng làm việc với tư cách là nhà phân tích ngân hàng đầu tư tại Deutsche Bank.
Điều thực sự đưa USD.AI trở thành tâm điểm chú ý chính là nền tảng tài chính ấn tượng của công ty.
Vào ngày 14 tháng này, USD.AI đã công bố hoàn thành vòng gọi vốn Series A trị giá 13,4 triệu đô la, do Framework Ventures dẫn đầu.
Framework Ventures, một công ty đầu tư tập trung vào DeFi và cơ sở hạ tầng, trước đây đã hỗ trợ các dự án nổi bật như Uniswap và ChainLink. Khoản đầu tư dẫn đầu của công ty vào USD.AI phản ánh sự công nhận của họ về giá trị đổi mới của dự án. Các nhà đầu tư khác cũng có tiềm lực mạnh mẽ không kém, bao gồm quỹ đầu tư mạo hiểm tiền điện tử nổi tiếng Dragonfly, gã khổng lồ mạng Layer 2 Arbitrum, và sàn giao dịch nổi tiếng Bullish, gần đây đã hoàn tất IPO. Vòng gọi vốn ấn tượng này không chỉ bổ sung nguồn lực đáng kể cho USD.AI mà còn chứng minh sức hấp dẫn của DePIN, một dự án stablecoin được hỗ trợ bởi AI, đối với các nhà đầu tư hàng đầu, làm tăng đáng kể kỳ vọng của thị trường. Sau thông báo về vòng gọi vốn, USD.AI đã nắm bắt cơ hội và chính thức ra mắt vào ngày 19, tạo nên làn sóng thảo luận rộng rãi trên thị trường.Nguyên tắc vận hành và cơ chế cốt lõi
Trong bối cảnh nhu cầu về sức mạnh tính toán AI ngày càng tăng, USD.AI được thiết kế để kết hợp giao thức stablecoin với tài trợ cơ sở hạ tầng AI nhằm giải quyết một vấn đề hiện chưa được các dự án khác trên thị trường giải quyết:
Các công ty AI vừa và nhỏ sở hữu phần cứng GPU giá trị nhưng lại gặp khó khăn trong việc huy động vốn hoạt động thông qua các kênh truyền thống.
Mục tiêu cốt lõi của dự án là hỗ trợ việc mua sắm phần cứng và vận hành của các công ty AI thông qua vốn trên chuỗi, lấp đầy khoảng trống tài chính của tài chính truyền thống trong nền kinh tế AI mới nổi đồng thời duy trì bản chất rủi ro thấp của stablecoin.
Hệ thống vòng kín "đặt cược-đúc-đầu tư-hoàn vốn" của USD.AI kết hợp các khái niệm phổ biến hiện nay là RWA và AI, thể hiện những lợi thế đổi mới độc đáo của nó trong làn sóng stablecoin này. USD.AI hoạt động bằng cách thế chấp các stablecoin như USDT hoặc USDC làm tài sản thế chấp để đúc stablecoin USDai theo tỷ lệ 1:1. USDai được bảo đảm bằng Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ và các stablecoin lớn để duy trì giá cố định bằng USD, cung cấp khả năng rút vốn tức thì và một mức thanh khoản nhất định. Điều này khiến nó phù hợp để giao dịch và cung cấp thanh khoản trong hệ sinh thái DeFi. Người dùng cũng có thể stake USDai để nhận token sUSDai, sau đó có thể được sử dụng để tham gia vào các dự án DeFi khác nhằm tăng thêm lợi nhuận, thực chất là "một mũi tên trúng hai đích". USD.AI đầu tư tiền gửi của người dùng vào hai loại tài sản: thứ nhất, cung cấp các khoản vay cho các công ty AI để mua phần cứng như GPU, tạo ra lãi suất cao (hiện đang hiển thị lợi suất hàng năm là 6,96% trên trang web chính thức); thứ hai, nếu còn tiền nhàn rỗi, chúng sẽ được đầu tư vào Trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ, mang lại thu nhập cơ bản ổn định. Người nắm giữ sUSDai có thể tối đa hóa lợi nhuận thông qua các giao thức DeFi, với trang web chính thức của dự án đặt mục tiêu lợi suất hàng năm từ 15%-25%, trong khi người nắm giữ USDai được hưởng thu nhập ổn định, rủi ro thấp.
Cơ chế cốt lõi của USD.AI bao gồm các thành phần chính sau đây để đảm bảo tính đổi mới và ổn định:
1. Hệ thống mã thông báo kép: USDai, một stablecoin rủi ro thấp, phù hợp với người dùng tìm kiếm sự ổn định; sUSDai, nhắm mục tiêu đến các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, mang lại sự linh hoạt và khả năng chịu rủi ro. Thiết kế này đáp ứng nhu cầu của người dùng với nhiều mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau trong khi vẫn duy trì khả năng tương thích với hệ sinh thái DeFi.
2. Mã hóa tài sản và Khung Caliber: Sử dụng khung Caliber, USD.AI mã hóa các tài sản vật chất như phần cứng AI thành tài sản trên chuỗi, kết hợp các phương tiện pháp lý và kỹ thuật để đảm bảo quyền sở hữu tài sản minh bạch và ràng buộc về mặt pháp lý. Cơ chế bảo hiểm trên chuỗi giúp giảm thiểu rủi ro vỡ nợ.
3. Cơ chế hoàn trả QEV: Để giải quyết bản chất dài hạn và tính thanh khoản thấp của tài sản cơ sở hạ tầng AI, USD.AI đã thiết kế một cơ chế QEV để quản lý các yêu cầu hoàn trả sUSDai theo cách thức thị trường thúc đẩy, tránh sự kém hiệu quả của hệ thống ai đến trước được phục vụ trước đồng thời đảm bảo tính công bằng và ổn định của giao thức.
4. Cơ chế mở rộng FiLo Curator: Cơ chế này cho phép giao thức tiếp nhận người vay mới trên quy mô lớn, mở rộng danh mục cơ sở hạ tầng AI đồng thời bảo vệ lợi ích của người dùng thông qua các biện pháp bảo vệ cấu trúc và điều chỉnh rủi ro, đảm bảo nguồn thu nhập đa dạng và bền vững.
Tóm lại, các khoản tiền gửi vào USD.AI sẽ được sử dụng để cho các công ty AI cần năng lực tính toán từ các thiết bị phần cứng như GPU vay lãi. Quy trình này hoàn toàn minh bạch và có thể theo dõi. Nếu sử dụng tiền nhàn rỗi, chúng sẽ được sử dụng để mua trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ nhằm tạo ra lợi nhuận được đảm bảo. Các cơ chế đổi mới của USD.AI mang lại cho nó một lợi thế cạnh tranh độc đáo. So với các dự án stablecoin truyền thống, USD.AI đạt được lợi nhuận cao hơn thông qua các khoản đầu tư vào cơ sở hạ tầng AI. So với các giao thức DeFi rủi ro cao, cơ chế cô lập rủi ro và bảo hiểm của nó giúp giảm thiểu đáng kể rủi ro hệ thống. USD.AI không chỉ thổi luồng sinh khí mới vào thị trường stablecoin mà còn cung cấp một giải pháp có khả năng mở rộng đáp ứng nhu cầu vốn của nền kinh tế AI, sẵn sàng trở thành dự án tiên phong trong việc tích hợp stablecoin và cơ sở hạ tầng AI. Cách tham gia: Dự án USD.AI hiện đang mở cửa cho người dùng nạp tiền và mời tham gia để tích điểm Allo, hệ thống phần thưởng USD.AI. Người dùng có thể nhận phần thưởng token cuối cùng thông qua cả ICO và airdrop. Tất cả người tham gia sẽ tham gia với định giá dự án là 30 triệu đô la Mỹ (tương ứng với 10% tổng giá trị đầu tư (FDV) là 300 triệu đô la Mỹ).Theo tweet chính thức, việc đúc hoặc staking USDai sẽ tiếp tục tạo điểm hàng ngày. Người dùng có thể chọn các chiến lược khác nhau để xác định xem cuối cùng họ sẽ nhận được hạn ngạch ICO hay phần thưởng airdrop. Chương trình Allo Points sẽ kết thúc khi YPO (lợi nhuận tích lũy đã trả) đạt 20 triệu đô la. Người dùng chọn hạn ngạch ICO sẽ cần phải vượt qua KYC, trong khi những người chọn airdrop thì không. Để biết các cách nâng cao hơn để kiếm điểm Allo, vui lòng xem video giới thiệu trong tweet chính thức.
Nói một cách đơn giản, nếu bạn muốn tham gia ICO của dự án, bạn chỉ cần nắm giữ USDai. Nếu bạn muốn tham gia airdrop, bạn cần staking USDai để nhận sUSDai.
Hiện tại, mua USDai hoặc sUSDai sẽ nhận được qUSDai. qUSDai là bằng chứng về hàng đợi gửi tiền và sẽ được tự động chuyển đổi thành mã thông báo tương ứng trong vòng 24 giờ.
USD.AI hiện có tổng giới hạn gửi tiền là 100 triệu đô la. Vì tất cả các khoản tiền đã mua hiện đang ở trong qUSDai, TVL hiện tại chỉ hiển thị 52 triệu đô la đã được gửi trong giai đoạn beta kín.
Thảo luận về thị trường
Hiện tại, tâm lý thị trường đối với dự án USD.AI đang bị phân cực. Những người ủng hộ nhìn chung tin rằng USD.AI là một dự án stablecoin độc đáo và sáng tạo, kết hợp các khái niệm AI phổ biến hiện nay, cho phép người dùng tận hưởng lợi ích của AI đồng thời đảm bảo lợi nhuận ổn định. Dự án cung cấp nhiều chiến lược tham gia khác nhau, cho phép các loại người dùng khác nhau tìm thấy giải pháp phù hợp. Dự án kết hợp tính ổn định của một stablecoin với tùy chọn rủi ro cao, lợi nhuận cao. Mặt khác, những người phản đối lại cho rằng thông tin hiện được USD.AI tiết lộ cho thấy nhóm của họ có thể chủ yếu là người Trung Quốc, và dự án chỉ đơn giản là tái chế các khái niệm phổ biến mà không có sự đổi mới đáng kể. Điều thú vị là, nhà sáng lập cốt lõi của USD.AI, David, vừa trả lời dòng tweet FUD này, tự nhận mình là người Mỹ gốc Hàn và xác nhận rằng dự án có trụ sở chính tại New York, nhưng sẵn sàng trả lời các câu hỏi từ người dùng Trung Quốc.
Tôi tin rằng USD.AI mang đến một cách tiếp cận độc đáo cho thị trường stablecoin phổ biến, nhưng liệu nó có thể giành được sự ủng hộ và công nhận của thị trường hay không phụ thuộc vào việc người dùng có sẵn sàng "bỏ phiếu bằng chân" và nhanh chóng đạt được mức trần TVL 100 triệu đô la hay không.
Thành công hay thất bại của nó cũng sẽ đóng vai trò là phép thử để thị trường chấp nhận câu chuyện "cơ sở hạ tầng AI + stablecoin" mới nổi.
Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:
Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats
Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App
Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia
