LSDfi và RWA có thể nói là những câu chuyện về tiền điện tử hot nhất trong những tháng gần đây, hôm nay tôi xin giới thiệu với các bạn một giao thức LSD đời đầu kết hợp cả hai - Bound Finance. Cách Bound Finance kết hợp tài chính tiền điện tử và tài chính truyền thống rất đặc biệt, tối ưu hóa thẻ tài chính truyền thống và thẻ tiền điện tử thông qua mô hình LSDfi, từ đó biến thu nhập của thẻ tài chính tiêu chuẩn thông qua LSDfi thành thẻ hoàn tiền lãi suất cao, cung cấp 10-15% (12%) hoàn lại tiền khi mua hàng.

Tỷ lệ hoàn tiền của thẻ tài chính truyền thống rất thấp, hạn chế về phương thức tiêu dùng của người dùng, không phải thương hiệu nào cũng có biện pháp hoàn tiền; có ngưỡng hoàn lại tiền cao hơn. Ví dụ: Binance yêu cầu nắm giữ 600 BNB tài sản trở lên để có tỷ lệ hoàn lại tiền cao nhất là 8%. Điều này đòi hỏi phải nắm giữ số lượng lớn BNB trong thời gian dài để đạt được, nhưng BNB không ổn định xét cho cùng thì đó cũng là tài sản và sự tăng giảm của nó. Nó có tác động lớn đến người nắm giữ và đối với các nhà đầu tư bán lẻ thông thường, 600BNB là một tài sản khổng lồ.

Bảng số lượng BNB và tỷ lệ hoàn trả do Binance Card nắm giữ

Giới thiệu về Bound Finance

Bound Finance là một giao thức RWA dựa trên mô hình LSDfi. Nâng cấp LSDfi và Shanghai đã xuất hiện Trong tương lai, các cơ chế đổi mới DeFi sẽ không ngừng xuất hiện, đặc biệt là những cơ chế nhắm mục tiêu đến chủ sở hữu CDP. Bound Finance đã tạo ra một cơ chế mới gọi là "LSDfi Cashback" có thể thu hẹp khoảng cách giữa người dùng thẻ DeFi và người dùng thẻ tiền điện tử. Thỏa thuận này nhằm mục đích tận dụng lợi thế của hai ứng dụng này để tạo ra một hệ thống hợp tác cùng có lợi. Chủ yếu thông qua lợi nhuận cao của LSDfi hỗ trợ chiết khấu lãi suất cao cho người dùng thẻ tài chính.

Phương tiện truyền thông xã hội chính thức của giao thức tuyên bố: Bound Finance là công ty đầu tiên trên thế giới sử dụng giao thức LSDfi để cung cấp chiết khấu lên tới 12% cho tất cả các giao dịch bằng bất kỳ khoản tín dụng nào thẻ hoặc thẻ ghi nợ. ngay bây giờ.

Cho vay DeFi

Người chơi tiền điện tử có tài sản tiền điện tử lớn thường cầm cố tài sản của họ để có được giao dịch ký quỹ vay hoặc giảm chi phí cơ hội. Những người dùng này có thể tiếp cận hoạt động cho vay stablecoin thông qua các nền tảng DeFi như Hợp chất và Aave. Cơ chế của Bound là sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ cho vay DeFi như Maker và Aave để kiếm thu nhập thông qua tài sản thế chấp và cho vay stablecoin trong tài khoản tiết kiệm BCK.

Thẻ tài chính

Thẻ tài chính của người dùng tiền điện tử có ít tài sản tiền điện tử hoặc tiền tiết kiệm tương đối ít hơn so với người dùng cho vay tiền điện tử Ít hơn, sự khác biệt này cũng tạo điều kiện cho sự hợp tác giữa hai nhóm ứng dụng khác nhau. Trên cơ sở đó, Bound Finance đề xuất khái niệm LSDFi Cashback, nhằm mục đích kết nối cơ sở hạ tầng của hai loại hình kinh tế thị trường này. Bound sử dụng tài sản thế chấp của người dùng cho vay tiền điện tử (ETH) để tạo phần thưởng đặt cược ETH, phần thưởng này có thể tài trợ hoàn tiền và phần thưởng người dùng cho người dùng ứng dụng. Đồng thời, Bound sử dụng lý thuyết trò chơi để cân bằng các giao dịch của người dùng thẻ tiền điện tử với phần thưởng mà người dùng cho vay tiền điện tử có thể chia sẻ.

Hoạt động cụ thể của Bound Finance RWA

Giải pháp của Bound Finance là kết hợp các Turn bất kỳ hiện có Thẻ Visa, Mastercard hoặc Amex thành thẻ hoàn tiền lãi suất cao mang lại khoản hoàn tiền khổng lồ 10-15% cho mỗi giao dịch. Ngoài ra, dịch vụ không yêu cầu thẻ bổ sung, tài khoản riêng, đặt cọc mã thông báo hoặc đăng ký. Bằng cách tích hợp API Plaid, Bound có thể giám sát mọi giao dịch từ tất cả thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ của người dùng và cung cấp cho người dùng khoản hoàn tiền hào phóng từ 10-15% dựa trên tỷ giá hàng ngày cho mỗi giao dịch.

Qua con đường trên, Bound Finance chính thức gia nhập RWA, đồng thời cũng thúc đẩy việc áp dụng nền kinh tế truyền thống và tiền điện tử. Mục tiêu cuối cùng của Bound là thu hẹp khoảng cách giữa nền kinh tế truyền thống và nền kinh tế tiền điện tử, đảm bảo việc áp dụng tiền điện tử hàng loạt.

Cách nhận lại tiền mặt khi mua LSDfi

Cụ thể, quy trình hoàn lại tiền của Bound yêu cầu người dùng lấy và chấp nhận liên kết lời mời, đồng thời liên kết số thẻ và các thông tin khác với nền tảng Bound. Sau khi ràng buộc, người dùng sẽ được hoàn lại 12% cho mỗi lần mua hàng. , số tiền hoàn lại sẽ không trở về 0 vào ngày hôm sau và có thể được tích lũy theo thời gian. Mức tiêu dùng của người dùng bao gồm thanh toán hóa đơn tiện ích, chi phí xe hơi và các chi phí hàng ngày khác.

Cơ chế hoàn lại tiền của LSDfi được xác định bởi số tiền tiết kiệm BCK và quỹ thế chấp ETH. Giả sử rằng số ETH trong tài khoản tiết kiệm BCK là 1.500 USD. Trong trường hợp này trường hợp Dưới đây, khoản trợ cấp hàng ngày được cung cấp cho tất cả người dùng hoàn tiền cũng là 1.500 USD. Với tỷ lệ hoàn tiền là 15%, tổng số tiền hoàn lại có sẵn vào ngày đó là:

Tổng cộng hoàn lại tiền cho tất cả người dùng $1500 x 0,15 = $225.

Do đó, chúng tôi sẽ chia số ETH trị giá 225 đô la từ phần thưởng đặt cược ETH của chúng tôi để trả cho số tiền hoàn lại được phân phối cho tất cả người dùng vào ngày hôm đó. Khi tính toán phần thưởng được phân bổ cho người dùng quay lại, tỷ lệ hoàn vốn 10-15% thường tương ứng với khoảng 6-9% phần thưởng đặt cược.

Ví dụ: nếu 1 ETH bằng tổng số phần thưởng stake nhận được thì Bound sẽ khấu trừ 20% trên tổng số và chọn 75% trong số phần thưởng còn lại. Từ 75% này, chọn 10% từ 75% cổ phần này, tương đương với 0,06 ETH hoặc 6 điểm từ 10% tổng số phần thưởng đặt cược dưới dạng tiền mặt. Tiền hoàn lại tối đa là khoảng 15%, tương đương với Chọn 9 điểm 0,09 ETH hoặc 10% tổng số phần thưởng đặt cược dưới dạng hoàn lại tiền.

Những thay đổi về số tiền được phân bổ cho người dùng hoàn tiền phải tuân theo các quyết định của BoundDAO và có thể được sửa đổi dựa trên tính ổn định của giao thức, các yếu tố kinh tế vĩ mô và sức khỏe tổng thể của nền kinh tế. Các chi tiết cụ thể của những thay đổi sẽ được xác định dựa trên các đề xuất và bỏ phiếu của DAO.

Phần trăm phần thưởng đặt cược còn lại đóng vai trò là tổng doanh thu của giao thức và được sử dụng để trả lương cho nhân viên, duy trì trang web và máy chủ, tài trợ cho hoạt động tiếp thị, thúc đẩy nghiên cứu và phát triển , và cung cấp Bảo hiểm bảo vệ Chém.

Mã thông báo Bound Finance

Phần LSD của Bound tương ứng với RWA áp dụng 3 chế độ mã thông báo: BCKETH, BCK và BCKGov đều là các token chính cho hoạt động và thu nhập của Bound và được sử dụng để thu được thu nhập cao từ phần LSDfi của Bound.

BCKETH

BCKETH (Back ETH) là một loại token ERC20, tương tự như ETH Tỷ lệ 1: 1 Chốt, tương tự như WETH, là tài sản thế chấp chính trong giao thức Bound Finance. Người dùng gửi ETH có thể đúc BCKETH và ngược lại, người dùng cũng có thể rút ETH bằng cách hủy BCKETH.

BCK

BCK là đồng tiền ổn định bằng đô la Mỹ do Bound Finance phát hành, được hỗ trợ bởi BCKETH phương thức thế chấp này cũng miễn nhiễm với rủi ro kiểm duyệt, thể hiện tính chất công bằng và phi tập trung.

Cơ chế ổn định của BCK được duy trì thông qua việc cung cấp lưu thông thị trường BCK. Ví dụ: nếu giá BCK tăng lên hơn 1 đô la Mỹ, người dùng có cơ hội sử dụng BCKETH làm tài sản thế chấp để đúc tiền mới. BCK sau đó được bán trên DEX, làm tăng nguồn cung BCK, khiến giá của nó giảm xuống khoảng 1 USD. Ngược lại, nếu giá BCK giảm xuống dưới 1 USD, người dùng có thể mua BCK từ thị trường với giá chiết khấu và sau đó đổi BCKETH trị giá 1 USD trên Bound Finance. Sự gia tăng hoạt động mua như vậy sẽ đẩy giá BCK trở lại mức 1 USD gần đó.

Ngược lại, tài khoản tiết kiệm BCK của Bound Finance cho phép người dùng nhận được tỷ lệ hoàn vốn hàng năm khoảng 8% đối với USDC bằng cách sử dụng tiền gửi stablecoin trong tài khoản tiết kiệm BCK và cũng có thể chuyển BCKETH để gửi vào Bound Finance cho khoản vay không lãi suất BCK. Tài khoản tiết kiệm BCK là một phần quan trọng của hệ sinh thái Bound Finance, mang lại lợi ích cho những người nắm giữ BCK và người dùng vay trong khi duy trì sự ổn định và tăng trưởng của nền tảng.

Đây là cách hoạt động của Tài khoản tiết kiệm BCK:

Gửi và vay: Người dùng Bound Finance có thể Nhận BCK bằng cách đảm bảo BCKETH đã thế chấp, sau đó gửi BCK vào tài khoản tiết kiệm BCK.

Lợi ích: Bound Finance không tính lãi (không lãi suất) đối với các khoản vay BCK như tài chính truyền thống mà thay vào đó cho phép người dùng giữ các khoản vay BCK thông qua Vị trí Nợ Thế chấp (CDP) ) Một số tài sản thế chấp được sử dụng để kiếm lãi và thu nhập đến từ phần thưởng đặt cược của ETH.

Phân phối hàng ngày USDC: Bound Finance sẽ gửi một lượng USDC nhất định vào tài khoản tiết kiệm BCK mỗi ngày (bằng cách chuyển đổi thu nhập cam kết ETH thành USDC), Tất cả USDC sau đó sẽ được phân phối công bằng cho người gửi tiền, với mỗi cổ phần của người gửi tỷ lệ với số BCK họ gửi vào tài khoản tiết kiệm BCK của mình.

Mô hình tăng trưởng bền vững: Mô hình đổi mới này thúc đẩy một chu kỳ tăng trưởng và khuyến khích tất cả những người tham gia, đảm bảo khả năng tồn tại và sinh lời liên tục của Bound Finance.

BCKGov

BCKKGov là mã thông báo quản trị của BoundDAO và đóng vai trò quan trọng trong việc quản lý ví Trình xác thực tài chính Bound, một thành phần chính của hệ thống Bound Finance. Ví cho phép người tham gia DAO giám sát việc phân phối tài sản thế chấp ETH cho người xác thực. Ngoài ra, chủ sở hữu BCGov sẽ nhận được một phần lợi nhuận do giao thức tạo ra và có thể bỏ phiếu về các quyết định trong tương lai của giao thức.

Hướng dẫn airdrop Bound Finance

Twitter chính thức của Bound Finance gần đây cũng đã công bố Kế hoạch airdrop NFT của mình, 200 người dùng đầu tiên đủ điều kiện nhận airdrop NFT của họ trên mạng chính và sẽ nhận được phước lành trong tương lai. Hướng dẫn airdrop như sau:

Trước hết, ví Little Fox cần có trên 0,3 GETH, hãy nhập Trang web chính thức của Bound Finance, nhấp vào Mint BCKETH, nhập 0,2 ETH trở lên, nhấp vào Mint;

Thứ hai, nhấp vào cột CDP của trang, nhập 0,2 BCKETH và khóa nó làm tài sản thế chấp đối với BCK, Tạo bên dưới BCK Nhập một lượng ETH nhất định để thực hiện Mint BCK;

Bước thứ ba, nhập số thấp Đối với số lượng nắm giữ Mint BCK của bạn, nhấp để đặt cọc BCK;

Tweet chính thức của Bound Finance cho biết rằng 200 người dùng đầu tiên có tài sản thế chấp ít nhất 0,2 ETH có thể nhận được airdrop NFT trên mạng chính. Những người nắm giữ NFT đủ điều kiện được giảm giá khi mã thông báo của họ được bán công khai; điều đó không thành vấn đề nếu bạn nằm ngoài số 200, miễn là Bất kỳ ai hoàn thành hướng dẫn sẽ có cơ hội nhận được phần thưởng trị giá 250 USDC do Bound cung cấp.

Kết luận

Có thể bạn đang thắc mắc, vì bạn đã chọn LSDfi làm quỹ giảm giá, bạn nên làm gì? Để tăng khả năng áp dụng chính thống, tại sao không sử dụng các nền tảng LSDfi đã được thiết lập khác? Lời giải thích được đưa ra bởi Bound dựa trên giá trị hiện tại của ETH và phần thưởng đặt cược kết hợp với mô hình Bound. APY của Bound Finance là khoảng 4,4%. So với APY của rETH của Rocket Pool (tính đến ngày 11 tháng 7 năm 2023) là khoảng 3,32%, trong khi APY của stETH của Lido Finance (tính đến ngày 11 tháng 7 năm 2023) là khoảng 3,9% và Bound Finance cao hơn cả hai.

Tóm tắt những ưu điểm của Bound Finance như sau:

Tạo thu nhập gấp đôi: với các nền tảng LSDFi khác, Bound Finance cung cấp thu nhập cho cả chủ sở hữu BCK và BCKETH;

Trình xác thực nội bộ động: Bound Finance vận hành trình xác thực Ethereum của riêng mình, loại bỏ sự phụ thuộc vào các nền tảng đặt cược của bên thứ ba như Rocket Pool hoặc LidoFinance, những nền tảng tính phí một phần giải thưởng cam kết. BoundDAO liên tục giám sát các trình xác nhận của mình để đạt được tính bảo mật và hiệu quả. Về lâu dài, mô hình này có thể mang lại lợi tức đầu tư lớn nhất cho người dùng;

Lợi nhuận của Stablecoin: Bên cạnh những lợi ích tiềm năng do giá tăng mang lại của ETH, giao thức cũng tăng thu nhập từ các khoản vay stablecoin BCK dưới dạng USDC. Cách người dùng kiếm thu nhập là gửi BCK vào tài khoản tiết kiệm BCK.

Không tính phí và lãi: Bound Finance không tính bất kỳ khoản lãi hoặc phí nào cho việc đúc, đúc hoặc rút tiền thế chấp của bạn, nâng cao tính thân thiện với người dùng.

Trường hợp sử dụng RWA: Hầu hết các nền tảng LSDfi đều thưởng cho người dùng đặt cược một tỷ lệ phần trăm nhỏ doanh thu kiếm được từ giao thức. Bound Finance nhằm mục đích tận dụng cơ chế hoàn tiền đổi mới và kết hợp thị trường tiền điện tử với thị trường người dùng ứng dụng hoàn tiền để mang lại trường hợp sử dụng RWA thực sự.

Hiện tại, có vẻ như cơ chế 3 token và chiến lược thu nhập đổi mới của Bound Finance có những lợi thế riêng, chẳng hạn như thu nhập kép của BCK và BCKETH, cũng như sự gia tăng ETH Tiềm năng mang lại lợi nhuận cao hơn cũng như các chiến lược thân thiện với người dùng, miễn phí và các chiến lược khác rất hấp dẫn đối với những người dùng tập trung vào CDP. Nhưng Bound Finance vẫn đang ở giai đoạn đầu và bạn có thể chú ý đến nó trước nếu không nó có thể trở thành bản alpha tiếp theo.

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia