Tôi có cần KYC để sử dụng Cơ sở mạng Lớp 2 do Coinbase triển khai không?

Tiêu đề gốc: " Không phải là dội một gáo nước lạnh vào bạn, nhưng KYC có bắt buộc phải sử dụng L2 của Coinbase không? 》

Nguồn gốc: Báo cáo Blec

Bản tổng hợp gốc: Katie Gu, Odaily Planet Daily

2023  Vào tháng 2 Vào ngày 23, Coinbase thông báo rằng họ sẽ phát triển mạng L2 có tên Base on Ethereum, gọi đây là “nền tảng an toàn, chi phí thấp, thân thiện với nhà phát triển để xây dựng các ứng dụng phi tập trung một cách thân thiện”.

Nếu bạn không quen với khái niệm mạng Ethereum L2, bạn có thể coi chúng như những "chuỗi" được xây dựng trên Ethereum, về cơ bản là trên Ethereum . Thêm một “lớp” giao dịch khác lên trên mạng bằng chứng cổ phần (PoS). Các L2 này thường sử dụng ETH làm tiền tệ cơ bản và cung cấp “cầu nối chuỗi chéo” với Ethereum để chuyển tiền.

Các mạng Ethereum L2 nổi tiếng nhất là Arbitrum, Optimism, zkSync và Aztec. Coinbase đã chọn tận dụng Sự lạc quan bộ phần mềm để xây dựng L2 của riêng mình.

Từ góc độ cơ sở hạ tầng, tất cả các mạng L2 hiện tại có thể được coi là khá tập trung. Tất cả đều sử dụng các nút "trình tự" tập trung để xây dựng và thực thi các khối L2 đồng thời truyền các hoạt động của người dùng từ L2 đến L1. Về cơ bản, các trình sắp xếp này chịu trách nhiệm xử lý tất cả các giao dịch của người dùng trên L2.

Do tính chất tập trung của các mạng như Arbitrum và Lạc quan , mọi người lo ngại về các công ty đằng sau hai mạng này xử lý các giao dịch mà họ xử lý. Các câu hỏi đã được đặt ra về mức độ trách nhiệm đối với nội dung. Arbitrum và Optimism phần lớn đã thoát khỏi quy định vì vai trò của họ là "trung gian tiền tệ hợp pháp" (chưa) được bất kỳ chính phủ nào công nhận.

Tuy nhiên, Coinbase đã được công nhận là "trung gian" giữa quy định và tiền điện tử trong nhiều năm và được đăng ký với FinCEN (Văn phòng chống gian lận của Bộ Tài chính Hoa Kỳ). Rửa tiền) Đối với “kinh doanh dịch vụ tài chính”. Bạn có thể tìm hiểu thêm về thông tin tuân thủ của Coinbase từ trang web chính thức của Coinbase.

Coinbase phải tuân thủ một số luật dịch vụ tài chính và bảo vệ người tiêu dùng, bao gồm:

Đạo luật bí mật ngân hàng yêu cầu Coinbase  xác minh danh tính khách hàng, lưu giữ hồ sơ về các giao dịch tiền tệ trong tối đa 5 năm và báo cáo một số giao dịch nhất định

Đạo luật PATRIOT của Hoa Kỳ yêu cầu Coinbase chỉ định một nhân viên tuân thủ để đảm bảo tuân thủ tất cả các luật hiện hành, thiết lập các thủ tục và biện pháp kiểm soát, đảm bảo tuân thủ, tiến hành đào tạo và thường xuyên xem xét chương trình tuân thủ .

Nhưng hiện tại, mọi thứ đang trở nên đáng lo ngại. Coinbase đã thông báo qua Bankless rằng họ sẽ chạy "máy phân loại" duy nhất của Base khi ra mắt.

Điều này có nghĩa Coinbase, một công ty được yêu cầu tuân thủ Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ và người chuyển tiền được cấp phép theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, sẽ tự chịu trách nhiệm xử lý tất cả các giao dịch Base L2.

Điều này đặt ra một câu hỏi: trước khi cho phép chuỗi chéo, tất cả các quỹ xuyên chuỗi phải Base yêu cầu Xác thựcCoinbase (KYC)? Nếu vậy, Base sẽ là Ethereum L2 đầu tiên chỉ có KYC.

Trong các cuộc phỏng vấn, tweet và bài đăng trên blog, các diễn giả của Coinbase như Base Jesse Pollak và Bankless đã lên tiếng rất tích cực. Thật khôn ngoan khi nói rằng Base  ;sẽ không được phép xây dựng trên nó. Tuy nhiên, họ chưa bao giờ nói rõ ràng rằng họ sẽ có thể sử dụng Base mà không cần sự cho phép. Coinbase rõ ràng đang "chơi Thái Cực Quyền". Trên thực tế, trong suốt hơn một giờ phỏng vấn với Jesse Pollak về Base, các câu hỏi về KYC hoặc miễn trừ người dùng chưa bao giờ được đưa ra.

Tôi đã trực tiếp nêu ra những câu hỏi sau đây với Coinbase  và Jesse Pollak  trên Twitter và Discord  nhiều lần:

- Tôi có cần phải tuân thủ KYC để chuyển tiền tới Base không?

- Nếu không được yêu cầu, Coinbase có kế hoạch tuân thủ các yêu cầu hiện có theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ với tư cách là người tuân thủ duy nhất như thế nào?

Phản hồi duy nhất tôi nhận được cho đến nay là sự tương tác này từ Jesse Pollak, người đứng đầu Base :

Trong câu trả lời này, Pollak đã khéo léo né tránh câu hỏi của tôi. Ông một lần nữa tuyên bố rằng Coinbase có ý định làm cho mạng lưới trở nên “không cần cấp phép, phi tập trung, mở, toàn cầu và có thể truy cập được”. Nghe có vẻ như anh ấy đang nói rằng bất kỳ ai cũng có thể sử dụng Base, nhưng anh ấy không nói trực tiếp mà nghe giống như một "tuyên bố" đã được nhóm tuân thủ của Coinbase xem xét cẩn thận. Chúng ta cần đặc biệt chú ý đến tuyên bố này, điều mà anh ấy đã không đề cập đến trong bài đăng trên blog của mình.

Tại sao Coinbase lẩn tránh khi trả lời những câu hỏi này? Họ dường như không muốn người dùng DeFi xem xét những vấn đề này chút nào và họ không lo lắng về việc liệu các nhà phát triển có nhầm lẫn tình hình thực tế hay không vì họ không hiểu “đằng sau” của Coinbase khi họ bắt đầu xây dựng mạng .

Bằng cách tích hợp thông tin được tiết lộ bởi Coinbase , chúng tôi có thể rút ra những thông tin sau:

Kể từ khi thành lập vào năm 2012, Coinbase đã là một công ty chuyển tiền được công nhận và tuân theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ.

Theo luật, Coinbase được yêu cầu tiến hành xác minh danh tính KYC đối với tất cả những người gửi tiền để chính phủ Hoa Kỳ có thể theo dõi và giám sát đầy đủ tiền của người gửi tiền.

Coinbase sẽ là người đặt hàng duy nhất cho Base L2, nghĩa là nó sẽ tự chịu trách nhiệm về tất cả các giao dịch đi qua mạng.

Là "trình sắp xếp thứ tự" duy nhất, Coinbase có khả năng chặn hoặc sắp xếp lại các giao dịch trên Base theo bất kỳ cách nào nó thấy phù hợp. Đây là cách hoàn hảo để xem xét Cơ sở giao dịch.

Cho phép mở chuỗi chéo tới Base (cho dù từ Ethereum L1 hay L2 và chuỗi bên khác) sẽ có nghĩa là các khoản tiền không phải KYC từ các nguồn không xác định sẽ là "của ;Coinbase  trình sắp xếp thứ tự", điều này sẽ khiến Coinbase vi phạm luật pháp Hoa Kỳ.

Do đó, có mọi lý do để tin rằng Coinbase chỉ cho phép người dùng chuyển tiền từ Coinbase chính nền tảng giao dịch sang Base vì  Tất cả tiền trên nền tảng giao dịch Coinbase đã được xác minh bởi KYC của Coinbase.

Coinbase đã không xác nhận hay phủ nhận kết luận có căn cứ này. Có lẽ Coinbase sẽ không tiết lộ câu trả lời cho đến khi thu hút đủ nhà phát triển và dự án xây dựng trên Base.

Tại sao việc yêu cầu tuân thủ KYC để chuyển tiền tới Base lại quan trọng? DeFi được quảng bá vào năm 2019-2020 như một cách để “chống lại các ngân hàng”. Đây là một chủ đề (hoặc giá trị) phổ biến trong ngành tiền điện tử cho đến khi chúng tôi phát hiện ra vào đầu năm 2020 rằng nhóm phát triển và các nhà đầu tư của họ nắm giữ khá nhiều quyền kiểm soát tập trung (bằng cách quản lý khóa riêng tư). Kể từ đó, đã có một cuộc đấu tranh liên tục để buộc các nhóm DeFi phải trung thực về mức độ kiểm soát tập trung mà họ có đối với tiền gửi của người dùng. Bây giờ, nếu chúng ta thấy sự ra đời của chuỗi chỉ KYC, thì quyền kiểm soát tập trung chỉ còn một bước nữa là bàn giao cho chính phủ và các ngân hàng mà họ hỗ trợ.

Liên kết gốc

Chào mừng bạn tham gia cộng đồng chính thức của BlockBeats:

Nhóm Telegram đăng ký: https://t.me/theblockbeats

Nhóm Telegram thảo luận: https://t.me/BlockBeats_App

Tài khoản Twitter chính thức: https://twitter.com/BlockBeatsAsia