HKMA Hồng Kông: Việc mở và quản lý tài khoản đầu tư của nhà đầu tư Đại lục phải áp dụng thêm ba biện pháp bổ sung, công tác kiểm tra mở tài khoản được rà soát hồi tố đến tháng 1/2023

Theo BlockBeats, ngày 27/5, liên quan đến việc “một số ngân hàng tại khu vực Hồng Kông yêu cầu ký tuyên bố khi mở tài khoản đầu tư”, Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) hôm nay phản hồi rằng yêu cầu quản lý liên quan đã được gửi tới tất cả các tổ chức được công nhận vào ngày 22/5.

Tài liệu do HKMA cung cấp cho thấy, các tổ chức đăng ký được yêu cầu áp dụng ba biện pháp bổ sung khi mở và quản lý tài khoản đầu tư của nhà đầu tư Trung Quốc đại lục, bao gồm:

1. Đóng các tài khoản đầu tư được mở bằng tài liệu đáng ngờ hoặc giả mạo; xác định các tài khoản đầu tư của khách hàng từng được mở bằng tài liệu đáng ngờ hoặc giả mạo kể từ tháng 1/2023 hoặc trong bất kỳ khoảng thời gian nào khác do HKMA chỉ định, các tài liệu liên quan bao gồm giấy tờ chứng minh danh tính;

2. Đóng các tài khoản đầu tư không hoạt động có số dư bằng 0, cụ thể là các tài khoản đầu tư do nhà đầu tư Trung Quốc đại lục nắm giữ, không có bất kỳ số dư tài sản nào tính đến ngày 22/5/2026 (ngày tham chiếu), đồng thời không có hoạt động nào do khách hàng khởi xướng trong 12 tháng trước ngày tham chiếu;

3. Khi mở tài khoản đầu tư mới, phải yêu cầu nhà đầu tư Trung Quốc đại lục cung cấp tuyên bố bằng văn bản xác nhận rằng tất cả các khoản tiền dùng để hỗ trợ hoạt động đầu tư và thanh toán liên quan đều đến từ các nguồn hợp pháp bên ngoài Trung Quốc đại lục, v.v.

Các tài liệu liên quan cho thấy, các biện pháp quản lý bổ sung mới chỉ áp dụng đối với tài khoản đầu tư, bao gồm tài khoản đầu tư nằm trong tài khoản ngân hàng tổng hợp; các chức năng phi đầu tư (như tiết kiệm thông thường, tiền gửi vãng lai/kỳ hạn, thanh toán, cho vay và thẻ tín dụng, v.v.) không thuộc phạm vi áp dụng của các biện pháp liên quan. Đồng thời, đối tượng áp dụng của các biện pháp bổ sung này là khách hàng cá nhân, không áp dụng đối với khách hàng doanh nghiệp và khách hàng tổ chức. (Cailian Press)