FATF: Chuyển tiền ngang hàng đồng ổn định được xem là mối đe dọa chính về rửa tiền, và FATF đề xuất rằng các nhà phát hành nên áp dụng cơ chế đóng băng và danh sách đen.

Tin tức BlockBeats, ngày 5 tháng 3, Tổ chức Hành động Tài chính toàn cầu (FATF) đã chỉ ra trong báo cáo mới nhất rằng Chuyển tiền Ngang hàng Đô la ổn định (P2P) đã trở thành một nguồn rủi ro rửa tiền then chốt trong sinh thái tiền điện tử, đặc biệt là khi người dùng thực hiện giao dịch trực tiếp thông qua ví không được giao quản lý, dẫn đến việc hoạt động liên quan khó theo dõi và giám sát hơn do thiếu các bên trung gian được giám sát.

FATF cho biết, hiện nay Đô la ổn định đã trở thành tài sản mã hóa đặc biệt phổ biến trong giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp nhất. Theo dữ liệu từ Chainalysis, khoảng 84% số tiền trong khoảng 154 tỷ USD giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp vào năm 2025 liên quan đến Đô la ổn định.

Báo cáo đề xuất rằng các lãnh thổ pháp lý yêu cầu nhà phát hành Đô la ổn định có khả năng kỹ thuật, và khi cần thiết, họ phải đóng băng, tiêu hủy hoặc đưa vào danh sách đen tài sản liên quan đến địa chỉ nghi ngờ và nhúng các tính năng tuân thủ như danh sách cho phép (allow-list) và danh sách từ chối (deny-list) vào hợp đồng thông minh.

FATF chỉ ra rằng so với Bitcoin và Ethereum có biến động giá lớn, Đô la ổn định như Tether (USDT) và USD Coin (USDC) đang ngày càng được sử dụng nhiều hơn bởi các mạng tội phạm để chuyển tiền và rửa tiền do giá ổn định, thanh khoản cao và dễ dàng chuyển qua biên giới.

Ngoài ra, báo cáo cũng đề cập đến việc các tổ chức hacker liên quan đến Triều Tiên và các thực thể liên quan đến Iran đang tận dụng Đô la ổn định để rửa tiền lợi nhuận từ tội phạm mạng và chuyển đổi tiền thành tiền tệ quốc gia thông qua các thương gia ngoại vi hoặc nền tảng P2P. FATF kêu gọi việc tăng cường giám sát đối với nhà phát hành Đô la ổn định và thúc đẩy ngành công nghiệp tiền điện tử áp dụng rộng rãi các công cụ phân tích chuỗi khối và các biện pháp chống rửa tiền như "Luật điều hành".